Вплив відмивання коштів на економічну безпеку вітчизняної банківської системи. Використання організаційно-правового механізму протидії з метою боротьби з легалізацією доходів. Необхідність легалізації фінансів злочинного походження для їх власників.
Відмивання коштів - це процес, за допомогою якого приховується існування, незаконне джерело або незаконне використання доходу, а потім цей доход маскується як такий, що отриманий на законних підставах. Невжиття ефективних заходів протидії цьому явищу може призвести до занепаду внутрішнього господарства країни та втрати зовнішніх економічних звязків і, як наслідок, падіння рівня життя населення країни. Уперше термін відмивання коштів (money laundering) зявився в Сполучених Штатах Америки, де в 30-х роках минулого сторіччя був введений у дію закон, що забороняв вільний обіг алкогольних напоїв. Організаційно-правовий механізм протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом “спосіб організації і функціонування субєктів первинного фінансового моніторингу та органів державної виконавчої влади, які за допомогою встановлених законодавством повноважень і методів діяльності покликані досягти обґрунтованої мети у сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Звісно, окремі злочини, у нашому випадку легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, і самі, в свою чергу, можуть викликати і викликають порушення економічної рівноваги на конкретному підприємстві, фірмі.
Список литературы
1. Користін О. Є. Відмивання коштів: теоретико-правові засади протидії та запобігання в Україні: [монография] / О.Є.Користін. К.: Київ. нац. ун-т внутр. справ, 2007. 448 с.
2. Лаптев С.М., Денисенко М.П., Кабалов В.Г., Лобунь О.С. Банківська діяльність (вітчизняний та зарубіжний досвід): Навчальний посібник. Н К.: ВД „Професіонал”, 2004. 320.
3. Воронова Л.К., Кучерявенко Н.П. Финансовое право: Учебное пособие для студентов юридических вузов и факультетов. Н Харьков: Легас, 2003. Н 360 с.
Размещено на .ru
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
