Определение понятия безопасности банка и управление его защитой. Надежность и эффективность функционирования системы безопасности. Риск-менеджмент в банковской сфере. Организация его централизованной службы для предупреждения совершения преступлений.
Эта проблема актуальна в связи с тем, что в России в условиях формирования рыночных отношений наиболее острыми являются вопросы, связанные с коммерческим риском, утечкой информации, коррупцией, произволом чиновников, рэкетом и мошенничеством. Все это затрагивает значительную часть экономики страны. банк безопасность менеджмент преступление Персонал и сотрудники охраны, иногда в сговоре с клиентами банков, в составе преступных групп часто являются участниками преступления, поскольку они имеют свободный доступ к информационным ресурсам и большим материальным ценностям. К некоторым типичным преступлениям на сегодняшний момент можно отнести: попытки получить кредит под несуществующий залог, перевод средств через несколько банков, чтобы деньги «затерялись», подделка ряда документов и компьютерных программ для получения клиентом денег, значительно превышающих текущее состояние счета, проведение межбанковских операций для получения личной наживы (например, при сговоре валютных дилеров), сговор преступников и сотрудников с целью ограбления банка, создание банков для отмывания средств, полученных незаконным путем, промышленно-экономический шпионаж, дестабилизация деятельности банка и т.д. Например, сотрудника, уволенного по причине воровства, увольняют по сокращению или по собственному желанию: поскольку банк не заинтересован в официальном увольнении по причине воровства, отсутствие контроля клиентов, которые могут брать кредит в нескольких банках с целью погашения других кредитов и т.д.Безопасность банка - это его защищенность от внешних и внутренних угроз, позволяющая надежно сохранять и эффективно использовать финансовый, материальный и кадровым потенциал. Степень обеспечения безопасности банка зависит от деятельности его должностных лиц, персонала, специального подразделения собственной безопасности, государственных правоохранительных органов и иных структур, направленной на предотвращение возможного нарушения его нормального функционирования.Управление защитой банков - это системное воздействие, оказываемое экономическими, организационными, правовыми и иными методами, в ходе которого: O на микроуровне (отдельной кредитной организации) осуществляется целенаправленное создание и использование системы обеспечения безопасности банковского бизнеса с максимальным результатом при минимуме издержек по критерию, отвечающему ее индивидуальным особенностям и принятой стратегии развития; O на макроуровне - в соответствии с экономической политикой государства, с учетом интересов большой группы или всего множества банков, формируются условия защищенности, цивилизованного банковского бизнеса в масштабе страны, региона, сферы банковской деятельности, создается целостная система управления защитой в масштабах страны, обеспечивается ее устойчивость и целенаправленное развитие. В модели организации управления защитой банковской деятельности представлены: а) совокупность уровней управления - государственного, регионального, объединений и ассоциаций деловых кругов, отдельных банков; г) система отношений указанных уровней и организаций, возникающих в связи с защитой банковской деятельности. Модель использования экономических методов и критериев эффективности управления защитой банковской деятельности может включать: а) содержательную характеристику особенностей объектов управления в сфере защиты банковской деятельности;Надежность и эффективность функционирования системы безопасности оценивается по следующим критериям: O отсутствие (своевременное выявление) попыток несанкционированного проникновения в банк в преступных целях; Угрозы безопасности для банков исходят от совокупности факторов и условий, создающих опасность для его нормального функционирования. К внешним угрозам безопасности банков относятся: спецслужбы иностранных государств и связанные с ними лица и организации, ставящие своей целью добывание экономической информации; зарубежные негосударственные организации и отдельные лица, специализирующие на экономическом шпионаже; формирования отечественной (и международной) организованной преступности; организации и отдельные лица, вынашивающие противоправные и иные негативные намерения, могущие оказать деструктивное влияние на деятельность банка. К их числу относятся: ложные предложения работы специалистам из соперничающих банков (с намерением не брать их на работу, а выведать конфиденциальную информацию); ложные переговоры с представителем конкурента; непосредственное тайное наблюдение за интересующим банком; подкуп сотрудников; посягательства на собственность; подслушивание переговоров, похищение документов; шантаж и иные способы давления; сбор информации через партнеров; получение информации через коррумпированные элементы в контрольных органах и др.
План
Содержание
Введение
Глава 1. Управление системой безопасности современного банка
1.1 Понятие безопасности банка
1.2 Управление защитой банка
1.3 Надежность и эффективность функционирования системы безопасности банка
Глава 2. Проблемы организации безопасности банковских операций
2.1 Риск-менеджмент в банковской сфере
2.2 Организация централизованной службы банковской безопасности для предупреждения совершения преступлений в банках
Заключение
Список использованной литературы
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
