Понятие и классификация денежных потоков. Анализ движения денежных средств до востребования и срочных средств на примере ЗАО "КМБ БАНК", оценка управления ими. Рекомендации, способствующие повышению ликвидности и платежеспособности ЗАО "КМБ БАНК".
1. Теоретические основы управления денежными потоками коммерческого банка 1.1 Понятие и классификация денежных потоков 1.2 Анализ движения денежных потоков 2. Анализ и оценка управления денежными потоками на примере ЗАО «КМБ БАНК» 2.1 Краткая характеристика ЗАО «КМБ БАНК» 2.2 Анализ движения срочных средств 2.3 Анализ движения денежных средств до востребования 3. Выводы и рекомендации по управлению денежными потоками в коммерческом банке ЗАО «КМБ БАНК» Заключение Список использованных источников Введение Внимание научных работников и банковских практиков привлекают методы моделирования деятельности коммерческого банка, которые позволяют прогнозировать его развитие. Среди полных моделей банка различают случайные, вероятностные и детерминированные. Так, вне внимания вероятностных моделей остаются следующие вопросы: · динамика срочных активов и пассивов, которые обычно составляют львиную долю общих требований и обязательств; · закономерности «пассивной эволюции» срочных активов и пассивов, а именно, детерминированного движения денежных средств, связанного · с уже заключенными договорами; · методы разделения случайных и детерминированных операций. Следует отметить, что здесь не рассматриваются методы статистических исследований, прогнозирование временных рядов и стохастической оптимизации. 1. При этом запасы финансовых средств и ликвидных ценных бумаг могут значительно варьировать как по отраслям, так и по компании одной отрасли. В конечном счете, именно наличие или отсутствие денег определяет возможности и направления развития банка; превышение денежных поступлений над платежами обеспечивает возможность вложения денег в целях получения дополнительной прибыли. Создание надежной платежной системы в России имеет особую значимость и является одной из ключевых проблем реформирования экономики на переходном этапе страны к рынку. Являясь преобладающим (до 90% всего денежного оборота), он осуществляется в виде записей по счетам плательщиков и получателей денежных средств в кредитных учреждениях, а также путем зачетов взаимных требований и передачи оборотных документов (векселей, варрантов и т.п.).
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
