Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документов - Дипломная работа

Тема: Технико-криминалистическое исследование пластиковых платежных документовНа сегодняшний день каждый шестой владелец пластикового платежного документа становится жертвой ошибки или потерпевшим от преступного посягательства. В связи со сложившейся ситуацией существует необходимость разработки методических рекомендаций технико-криминалистического исследования документов, направленных на решение вопросов, связанных с установлением способа изготовления пластиковых платежных документов. Нами был проведен анализ действующего законодательства, регулирующего рынок пластиковых платежных документов, который позволил сделать вывод, что законы не содержат предъявляемых к пластиковым платежным документам конкретных требований к форме и содержанию реквизитов. Некоторые уголовно-правовые и криминалистические проблемы раскрытия и расследования преступлений, связанных с использованием пластиковых платежных документов, вопросы квалификации таких преступлений, были освещены в трудах ученных, посвятивших научную деятельность вопросам криминалистики и судебной экспертизы, в той или иной степени относящихся к предмету данного исследования. Объектом исследования является судебно-следственная и оперативно-криминалистическая практика по делам, связанным с исследованием пластиковых платежных документов, научные труды, законодательные и иные нормативные правовые акты, криминалистическая литература по проблемам исследования пластиковых платежных документов, а также отдельные аспекты оперативно-криминалистического обеспечения раскрытия, расследования и предупреждения преступлении, сопряженных с изготовлением и использованием таких документов.В целях более точного уяснения квалификации преступлений, связанных с использованием пластиковых карт, а также для того, чтобы лучше разобраться в их определениях, ниже приведены следующие понятия: Документ - это зафиксированная на материальном носителе информация с реквизитами, позволяющими ее идентифицировать". Платежная (расчетная) карта - это средство для совершения сделок по приобретению товаров (услуг) и (или) по получению наличных денежных средств, расчеты по которым производятся согласно условиям договора между эмитентом карты и лицом их использующим. С технической стороны пластиковая карта представляет собой пластиковый прямоугольник, хранящий определенный набор информации, состав и объем которой варьирует в зависимости от пластиковой карты и ее эмитента. С учетом анализа научных работ и публикаций отечественных и зарубежных исследователей по рассматриваемой проблематике, обобщенной следственной и экспертной практики, на основе существующих точек зрения сформулировано авторское определение: пластиковая карта с криминалистической позиции - документ, (выполненный из полимерного материала - пластика, на котором нанесена и хранится определенная информация, дающая возможность определить карту), разнообразный по назначению, техническим характеристикам и выпускаемый различными организациями для совершения с помощью карт различных действий. В соответствии с предложенным выше определением пластиковой карты, автор сформулирует понятие пластиковый платежный документ-персонифицированный документ, (выполненный из полимерного материала, на котором нанесена и хранится определенная информация, дающая возможность определить пластиковый платежный документ), предусматривающий свое многократное использование для совершения сделок по приобретению товаров, получению наличных денежных средств, переводу денег на другой счет, оплате мобильной связи, коммунальных услуг и других платежных операций.Ламинирование является довольно дешевой и легко доступной процедурой и поэтому, если изготавливают пластиковый платежный документ, то с целью повышения защищенности его от подделок применяют более совершенную и сложную технологию изготовления из пластика. Графическая запись используется для оформления следующих реквизитов: эмблемы или товарного знака организации-изготовителя заготовки пластикового платежного документа; эмблемы или знака обслуживания организации-эмитента; фонового цвета и (или) рисунка пластикового платежного документа, используемых в качестве средства защиты от подделки и (или) опознавания вида документа в локальной системе документооборота. Данным способом оформляется название пластикового платежного документа, производителя заготовки и эмитента, регистрационный номер и срок его действия, отдельные элементы защиты от подделки, код эмитента, номинал, персональные данные о держателе пластикового платежного документа (для юридического лица - его название, для физического - фамилия и имя) и другие реквизиты. На наш взгляд, категория классификации пластиковых платежных документов в зависимости от потребности клиента, важна для лучшего понимания, что представлено на исследование: пластиковая карта или пластиковый платежный документ, а также при выборе соответствующих образцов для сравнительного исследования при производстве технико-криминалистической экспертизы документов.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1. Научные основы технико-криминалистического исследования пластиковых платежных документов

1.1 Понятие пластикового платежного документа, пластиковой карты, их сущность, механизм реализации

1.2 Классификация пластиковых платежных документов в технико-криминалистической экспертизе документов, их средства защиты

2. Методические и организационные аспекты технико-криминалистического исследования пластиковых платежных документов

2.1 Особенности исследования пластиковых платежных документов в технико-криминалистической экспертизе документов

2.2 Доказательственное значение заключения эксперта по исследованию пластиковых платежных документов в раскрытии и расследовании преступлений

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ