Сутність проблеми поширення процесів легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму. Характеристика трьохфазної моделі легалізації грошей: розміщення, розшарування, інтеграція. Незаконне втручання в роботу банківської системи.
При низкой оригинальности работы "Сучасні тенденції розвитку процесів "відмивання" грошей в банківській системі України", Вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100%
Севастопольський інститут банківської справиВ умовах фінансової глобалізації високої актуальності набуває проблема поширення процесів легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Враховуючи прагнення злочинців ефективно приховувати походження власних доходів та водночас зберігати свої активи в найбільш ліквідній формі, готівка безперечно набуває широкого розповсюдження в схемах відмивання злочинних доходів в Україні; і, згідно з трьохфазною моделлю легалізації грошей, присутня на кожній із фаз відмивання: розміщенні, розшаруванні та інтеграції. Спираючись на дослідження Державної служби фінансового моніторингу України (далі - ДСФМУ) в 2011 р. зазначимо, що в нашій країні використовуються такі способи розміщення коштів, одержаних злочинним шляхом: внесення коштів готівкою до статутних капіталів субєктів господарювання; внесення засновниками або посадовими особами фінансової допомоги готівкою на рахунки субєктів господарювання; внесення коштів готівкою на депозитні та кредитні рахунки субєктів господарювання або фізичних осіб; придбання за готівку нерухомості; фізичне переміщення готівки «кеш-курєрами» за межі України. І хоча схеми відмивання в даному випадку є достатньо складними та заплутаними, в той же час, варто зазначити, що суть та зміст таких операцій не відрізняється - безготівкові кошти субєктів господарювання, які в кінцевому результаті переводяться в готівку, попередньо проходять декілька етапів, перераховуючись з одного банківського рахунку на інший. Операції з переведення безготівкових коштів у готівку часто використовуються на останній стадії відмивання - інтеграції, коли вже легалізовані кошти переводяться в готівку, оскільки вважаються найбільш ліквідними.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
