Система и меры корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетно-кредитных операций - Автореферат

На правах рукописи Система и меры корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетно-кредитных операцийРабота выполнена в федеральном государственном казенном учреждении «Всероссийский научно-исследовательский институт МВД России» Официальные оппоненты - Малков Вадим Дмитриевич Заслуженный деятель науки Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор, ФГБОУ ВПО «Московский государственный лингвистический университет», профессор кафедры «Уголовно-правовых дисциплин»; Расторопова Ольга Владимировна кандидат юридических наук, Межмуниципальное управление Министерства внутренних дел Российской Федерации «Люберецкое», старший участковый уполномоченный отдела участковых уполномоченных полиции по делам несовершеннолетних Защита диссертации состоится «___» ________ 2013 г. в ___ часов на заседании диссертационного совета Д 203.005.02, созданного на базе ФГКУ «Всероссийский научно-исследовательский институт Министерства внутренних дел Российской Федерации» по адресу: 123995, Г-69, ГСП-5, г.Целью настоящей работы является криминологический анализ преступлений, совершаемых в банковской сфере, и разработка на этой основе научно обоснованной системы и мер корпоративного предупреждения преступлений в банках при проведении расчетно-кредитных операций. В диссертации раскрыты криминологически значимые характеристики преступлений, совершаемые при проведении расчетных, а также кредитных операций, виды преступлений, общие и специфические для каждой группы преступлений приемы обмана банковских работников, обстоятельства, способствующие совершению преступлений в банковской сфере при проведении указанных операций, система и структура корпоративного предупреждения преступлений в рассматриваемой сфере, разработаны научно обоснованные меры предупреждения преступлений при проведении расчетных, а также кредитных операций, осуществляемые работниками юридической службы, работниками кредитного отдела и отдела залогов на стадии преддоговорной проверки и на стадии мониторинга выданного кредита. Преступления с банковскими картами при снятии денежных средств через банкоматы совершаются в результате завладения конфиденциальной информацией (пароли доступа, данные банковских и идентификационных карт и пр.) владельца банковской карты, осуществляемого путем использования: скимминга (установка на банкоматы оборудования, которое позволяет считывать информацию с магнитной полосы банковской карты и устройств для ввода пин-кода); фишинга (вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей); иным образом (получение информации о кредитных договорах, где имеются данные о кредитных картах, на которые перечисляются денежные средства, подглядывание пин-кода, представление работниками судов, прокуратур, банков и т.п.). Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций с использованием компьютерных технологий, осуществляются путем: атаки на каналы передачи данных (веб-серверы клиентов) с использованием DDOS-атак (массовое распространение электронных сообщений на определенный сервер, в результате чего он «виснет», а злоумышленник выполняет действия, связанные с хищением денежных средств с помощью ранее внедренных вредоносных программ); применения фарминга (перенаправление жертвы по ложному адресу), создания копий сайтов интернет-магазинов, различных организаций и т.п., в результате чего происходит вирусное заражение и злоумышленник получает доступ к компьютерным данным; атаки на компьютер через Интернет с целью захвата удаленного управления ресурсами компьютера и др. обстоятельства, способствующие совершению преступлений с использованием компьютерных технологий, которые могут быть классифицированы на две подгруппы: общие обстоятельства, способствующие совершению преступлений с использованием интернет-инфраструктуры (применение преступниками широкодоступных стандартизированных орудий совершения преступлений: анонимайзер (компьютер, предоставляющий веб-интерфейс для анонимной работы с ресурсами сети Интернет); анонимный прокси-сервер, позволяющий скрывать IP-адрес преступника, совершающего мошенничества с использованием сети Интернет; ремейлер, позволяющий отправлять анонимные сообщения; использование компьютера, находящегося в интернет-кафе, практически не оставляющего никаких следов; недостаточность защиты клиентских терминалов, утрата клиентами паролей; непринятие мер собственной безопасности пользователями, осуществляющими расчеты в сети Интернет и др.