Аналіз законодавства, що регулює питання пов"язані з процесуальним використанням інформації, що є банківською таємницею. Отримання та захист даних, що відносяться до вказаного поняття. Відповідальність за порушення порядку розкриття банківської таємниці.
При низкой оригинальности работы "Проблеми процесуального використання інформації, що містить банківську таємницю", Вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100%
ПРОБЛЕМИ ПРОЦЕСУАЛЬНОГО ВИКОРИСТАННЯ ІНФОРМАЦІЇ, ЩО МІСТИТЬ БАНКІВСЬКУ ТАЄМНИЦЮАктуальність даного питання також обумовлена наступним: недостатність правового регулювання та неточність тлумачення певних понять, що повязані з практикою правового використання інформації, що відноситься до банківської таємниці, двоякість становища банків та субєктів, відсутність досвіду ефективної боротьби з протиправними діями з банківською таємницею, необхідність визначення шляхів взаємодії органів, що здійснюють розслідування, банків. комерційних структур, кредитних організацій та приватних субєктів з приводу доступу до конфіденційної інформації. На сьогодні правовий режим банківської таємниці в Україні визначається Законом України "Про банки та банківську діяльність", Законом України "Про Національний банк України", Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", положеннями Законів України "Про інформацію" (2657-12), "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (249-15), "Про організаційно-правові основи боротьби з організованою злочинністю" (3341-12), Кримінально-процесуальним кодексом України (1001-05, 1002-05, 1003-05), Цивільним процесуальним кодексом України (1618-15). В ст.30 Закону України "Про інформацію" зазначено, що інформація банківського характеру відноситься до інформації з обмеженим доступом, але також до винятку, на відміну від іншої інформації, розголошення якої забороняється, та може бути поширена без згоди її власника, якщо ця інформація є суспільно значимою, є предметом громадського інтересу і право громадськості знати переважає права власника щодо її захисту. В ст.60 ЗУ "Про банки та банківську діяльність" надано наступне тлумачення інформації: "Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею". Ст.61 підтверджує зобовязання банків щодо збереження вказаної інформації, зокрема обмеження кола осіб стосовно доступу до інформації. Процесуальне використання інформації, що є банківською таємницею, регулюється вказаними джерелами, а саме здійснюється відповідно до вимог глави 10, статей 64, 71 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 7, 56, 57 Закону України "Про Національний банк України", статті 12 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", положень Законів України "Про інформацію", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про організаційно-правові основи боротьби з організованою злочинністю", Кримінально-процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
