Правовий захист банківської таємниці - Реферат

Реферат з дисципліни «Банківське право» на тему: «Правова охорона банківської таємниці» План Вступ Поняття та природа банківської таємниці Субєктний склад правовідносин, пов’язаних з банківською таємницею Підстави та порядок розкриття банківської таємниці Правова охорона банківської таємниці Висновки Список використаних джерел Вступ Інститут банківської таємниці є обовязковим атрибутом правової системи будь-якої економічно розвинутої країни. Наявність його є не тільки обовязковою державною гарантією забезпечення свободи та недоторканості особистого життя громадян, проголошеної як конституціями більшості демократичних країн світу, так і міжнародними договорами та Конвенціями. Державне забезпечення інформації режимом банківської таємниці в Україні є одним із необхідних атрибутів для забезпечення колективних економічних інтересів осіб, що провадять діяльність у сфері бізнесу через правовий інститут юридичних осіб. Мова йде про фізичних осіб та організацій, які надають окремі послуги банкам та отримують доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, хоча, на таких осіб покладено обовязок зберігати конфіденційність даних і не використовувати їх в своїх інтересах або в інтересах третіх осіб. Банківська таємниця (bank secrecy) - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту. Правовідносини, повязані з банківською таємницею регулюються Конституцією України, Законами України «Про банки і банківську діяльність», «Про Національний банк України», «Про інформацію», Цивільним кодексом України, а також Постановами Правління Національного банку України «Про затвердження правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці», «Про затвердження Правил з технічного захисту інформації для приміщень банків, у яких обробляються електронні банківські документи», «Про створення єдиної інформаційної системи обліку позичальників (боржників)», рішеннями Конституційного суду України, указами Президента України, постановами Кабінету Міністрів України та іншими нормативними актами. Отже, банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.