Правові основи створення фінансових установ в Україні та ліцензування їх операцій - Автореферат

НАЦІОНАЛЬНА АКАДЕМІЯ НАУК УКРАЇНИ АВТОРЕФЕРАТ дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наукЗахист дисертації відбудеться "30" листопада 2007 р. о 17-00 год. на засіданні спеціалізованої вченої ради Д 26.236.03 по захисту дисертацій на здобуття наукового ступеня доктора юридичних наук в Інституті держави і права імені В. М. В дисертації проаналізовано (зокрема на основі порівняльного аналізу законодавства України та законодавства деяких зарубіжних країн) та визначено поняття фінансової установи, визначено його співвідношення з поняттям “банк”, визначено види фінансових установ. Визначається поняття “банк”, вказуються його специфічні ознаки, що відрізняють його від інших фінансових установ. Характеризується правова природа створення, державної реєстрації (як завершального етапу створення) та ліцензування операцій фінансових установ та обґрунтовується необхідність застосування у законодавстві України поняття “легітимація фінансових установ”. Комплексно досліджені правові основи та виділені особливості правового регулювання створення фінансових установ в Україні та ліцензування їх операцій; визначені правові проблеми, що виникають в процесі легітимації фінансових установ в Україні та обґрунтовані конкретні пропозиції щодо вдосконалення правового регулювання процесу створення фінансових установ в Україні та ліцензування їх операцій.Тому будь-яка держава прагне до побудови фундаментальних ринків фінансових послуг, де функціонують подібні механізми, які часто називають і фінансовими посередниками, і фінансовими інститутами, і субєктами або учасниками ринків фінансових послуг, і фінансовими установами. Зважаючи на це, в Україні відродилася так звана парабанківська система, яку складають фінансові установи, що не є банками. Але, незважаючи на зростаючу роль фінансових установ в суспільному житті, до цього часу норми національного законодавства чітко не визначають тих критеріїв, за якими можна було б розмежовувати фінансові установи та інших субєктів господарювання. Актуальність обраної теми дисертації зумовлюється обєктивною необхідністю визначення поняття фінансової установи; визначення, відповідно до ознак, що вміщені в цьому понятті, видів фінансових установ, які функціонують в Україні; виявленням проблем у процесі створення фінансових установ та ліцензування їх операцій з метою вироблення пропозицій для забезпечення ефективного правового регулювання відносин у фінансово-кредитній сфері; впровадження дієвого механізму попередження неправомірних дій учасників ринків фінансових послуг, починаючи з моменту їх реєстрації. Норми Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” від 12 липня 2001 р. потребують перегляду та конкретизації в частині визначення поняття та правового статусу фінансових установ; визначення видів фінансових установ; чіткого окреслення повноважень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України як органу, що виконує функції регулятора ринків фінансових послуг.“Поняття та види фінансових установ за законодавством України” визначено види фінансових установ відповідно до законодавства України, детально проаналізовано існуючі визначення банку та фінансових установ, що не є банками, які пропонуються в юридичній та економічній літературі України, Росії та в законодавстві деяких зарубіжних країн. “Співвідношення понять “створення” та “державна реєстрація” фінансових установ, сутність ліцензування їх операцій” досліджено поняття “створення” та “державна реєстрація” фінансової установи, визначено їх співвідношення. “Система та повноваження державних органів у сфері створення фінансових установ та ліцензування їх операцій” проаналізовано поняття та форми державного регулювання ринків фінансових послуг та визначено систему державних органів, що здійснюють державну реєстрацію банків та інших фінансових установ та ліцензування їх операцій. Ця система складається з Національного банку України (має повноваження щодо державної реєстрації банків на території України та ліцензування банківських операцій); Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (здійснює державну реєстрацію та ліцензування операцій фінансових установ, крім банків); Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (реєструє та ліцензує операції інвестиційних фондів та компаній). Перший етап розпочався з прийняттям нового Закону України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р.; другий - з 1 січня 2004 р. з набуттям чинності новими Цивільним та Господарським кодексами України (він дещо змінив процес створення українських банків); третій - з 1 червня 2004 р., коли Законом України “Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців” у процедуру створення банків була введена додаткова стадія - необхідність засвідчення факту створення банку державним реєстратором.

ОСНОВНИЙ ЗМІСТ РОБОТИ