Правонарушения и преступления в банковской сфере - Дипломная работа

На тему: «Правонарушения и преступления в банковской сфере»Понятий о том, что есть преступления и правонарушения достаточно много, но проанализировав многие их них, складывается вывод, что самого понятия именно «банковского» преступления или правонарушения нет, но они имеет особое значение в банковской деятельности. В данном пункте главы будет подробно рассмотрен вопрос не только о сущности преступлений и правонарушений, но и само их понятие, что есть они в целом и какая за них предусмотрена ответственность. Наличие действий либо бездействия людей, составляющих юридический факт, дает возможность отличать правонарушение от событий, также являющихся юридическими фактами, но не являющихся правонарушениями. Значит, правонарушителем, а точнее, лицом, совершившим уголовное преступление, может быть признано лицо, которому исполнилось на день совершения преступления 14 лет. Так, уголовная ответственность наступает по достижении 16 лет, а за отдельные виды преступлений - с 14 лет; административная ответственность - с 16 лет; ответственность по трудовому праву - с момента заключения трудового договора или членства в колхозе, т.е. с 16 лет, и в исключительных случаях с 15 лет; по гражданскому законодательству ответственность в полном объеме возникает с 18 лет и частичная - с 15 лет.Изза постоянных жалоб помещиков на срок выплаты кредита, банк был вынужден согласиться на постоянное увеличение рассрочки погашения ссуды: первоначально до 3 лет, с 23 декабря 1757 г. до 4 лет3, с 7 июля 1759 г. до 5 лет 4, а с 25 октября 1761 г. до 8 лет5, а при наличии «знатных и прожиточных» поручителей должник получал еще большие отсрочки. Подобные условия предоставляли достаточно широкие возможности для злоупотреблений со стороны персонала банков. Важно отметить, что пять глав Гражданского кодекса РФ имеют специальный характер и рассчитаны на регулирование только банковской деятельности: глава 42 «Заем и кредит»; глава 43 «Финансирование под уступку денежного требования»; глава 44 «Банковский вклад»; глава 45 «Банковский счет»; глава 46 «Расчеты». Характеризовался хищениями денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки «Россия»). Так же можно отметить следующие, характерные в финансово-кредитной системе России, преступления: - Преступления в банковской системеПоэтому основываясь на изучении предоставленной информации в первой главе, достаточно легко будет проанализировать, какие преступления и правонарушения могут совершаться в банках, каким образом это происходит на практике и как с этим бороться. Преступления, совершаемые руководством банка Преступления, совершаемые персоналом банка Преступления, совершаемые клиентами банка Преступления, совершаемые партнерами и конкурентами банка 26 Закона о банках, в соответствии с которыми кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. В крупном размере в данном случае признается сумма налогов и (или) сборов, составляющая за период в пределах трех финансовых лет подряд 500 тыс. руб., при условии, что доля неуплаченных налогов и (или) сборов превышает 10% подлежащих уплате сумм налогов и (или) сборов, либо превышающая 1,5 млн. руб., а особо крупным размером - сумма, составляющая за указанный период более 2,5 млн. руб., при условии, что доля неуплаченных налогов и (или) сборов превышает 20% подлежащих уплате сумм налогов и (или) сборов, либо превышающая 7,5 млн. руб. 176 УК РФ определено незаконное получение кредита как получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб.Учитывая нынешнюю ситуацию с экономикой, самым простым, понятным и актуальным, на данный момент, примером будет, является легализация банков, так как в наше время отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков, за их же правонарушения, стал обычным делом, не смотря на то, что это является наивысшей мерой наказания. Ведь каждый день закрывается не один банк. В 2011 году были ликвидированы 37 банков, в 2012 - 26 банков, в 2013 - 31 банк. Самые свежие данный на данный момент, предоставленные Банкир.ру, показывают, что за последний месяц, а то есть март 2014 года, по причине отзыва лицензии, прекратили свою деятельность 11 банков России. То, что было рассмотрено выше это наивысшая мера ответственности по отношению к самому банку, но преступления так же совершаются и гражданами, как физическими и юридическими лицами, так и соответственно самими работниками банков.

Содержание

Введение

Глава 1. Сущность банковских правонарушений и преступлений

1.1 Сущность правонарушений и преступлений и их воплощение в банковской сфере

1.2 Исторические предпосылки возникновения банковских правонарушений и преступлений в России

1.3 Регулирование незаконной банковской деятельности и ответственности за нее в зарубежном законодательстве

Глава 2.

2.1 Виды правонарушений и преступлений, совершаемых в банковской сфере и их анализ

2.2 Меры ответственности за совершаемые правонарушения и преступления в сфере деятельности банков

Глава 3.

3.1 Меры по противодействию правонарушениям и преступлениям в банках

3.2 Совершенствование системы выявления банковских правонарушений и преступлений

Заключение

Список источников и литературы

Глава 1. Сущность банковских правонарушений и преступлений

1.1 Сущность правонарушений и преступлений и их воплощение в банковской сфере