Порядок реєстрації та ліцензування структурних підрозділів банку - Дипломная работа

Порядок реєстрації та ліцензування структурних підрозділів банку регламентується: ? Законом України “Про банки і банківську діяльність”, ? Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року № 375 (далі Положення № 375) ? Положенням про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів, та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 17 липня 2001 року № 275 (далі Положення № 275), Банки можуть створювати відокремлені структурні підрозділи (філії, відділення) згідно з вимогами Закону, Положення № 375 та внутрішньобанківських положень на підставі рішення компетентного органу банку, якому згідно з Статутом банку делеговано право вирішення питань, пов’язаних з діяльністю структурних підрозділів. Якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж 3 млн. євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком України (далі НБУ) на дату прийняття рішення про відкриття структурного підрозділу), то цей банк може відкривати філії та відділення на території області місцезнаходження юридичної особи; якщо мінімальний розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж 5 млн. євро (за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим НБУ на дату прийняття рішення про відкриття структурного підрозділу), то цей банк може відкривати філії та відділення на території всієї України, але за умови дотримання таких вимог: 1. Банк не має фінансових або правових проблем, у тому числі: ? стан формування резервів банку відповідає вимогам чинних законодавчих актів України, у тому числі нормативно-правових актів НБУ, статуту банку та відповідних внутрішньобанківських положень; ? банк дотримується економічних нормативів та нормативу обовязкового резервування; ? наявність прибутку за даними річного звіту про фінансові результати, а також беззбиткова діяльність банку не менше ніж протягом шести місяців, що передують його зверненню до НБУ; ? банк не є обєктом застосування заходів впливу щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів операцій; 2. Філії та відділення банку діють на підставі Положення про структурний підрозділ та дозволу на виконання банківських та інших операцій. Положення про структурний підрозділ має бути затвердженим компетентним органом банку та погодженим з територіальним управлінням НБУ. Письмовий дозвіл має бути виписаний на підставі рішення компетентного органу банку на бланку банку, підписаний головою правління банку або його заступником і засвідчений відбитком печатки банку. Тобто банк відповідно до статті 47 Закону України Про банки і банківську діяльність та вимог нормативно-правових актів НБУ самостійно визначає редакцію доповнення або продовження назви операції. Банки зобовязані оплатити Національному банку (або територіальним управлінням Національного банку) погодження відкриття структурних підрозділів та погодження змін щодо діяльності структурних підрозділів згідно з нормативно-правовими актами Національного банку і подати копії платіжних документів про внесення відповідної плати одночасно з поданням до НБУ (або територіальних управлінь НБУ) пакетів.