Оценка рисков с помощью методов качественного и количественного анализа рисков - Курсовая работа

Глава 1. Теория, понятие и сущность риска 1.1 Понятие и основные черты риска 1.2 Неопределенность и ситуация риска 1.3 Природа и факторы риска 1.4 Функции и характеристики риска 1.5 Классификация рисков Глава 2. Оценка рисков с помощью методов качественного и количественного анализа рисков 2.1 Анализ и оценка рисков 2.2 Качественный анализ рисков 2.3 Количественный анализ рисков Глава 3. Методы управления рисками 3.1 Методы уклонения от риска 3.2 Методы локализации рисков 3.3 Методы диверсификации рисков 3.4 Методы компенсации рисков Глава 4. Организация системы управления рисками на предприятии 4.1 Управление рисками 4.2 Система управления риском Глава 5. Риск-менеджмент 5.1 Объект и субъект управления в риск-менеджменте 5.2 Основные правила риск-менеджмента 5.3 Комплексная система управления рисками на предприятии Глава 6. Наибольшую прибыль, как правило, приносят рыночные операции с повышенным риском. Главная цель менеджмента, добиться, чтобы при самом худшем раскладе речь могла идти только о некотором уменьшении прибыли, но ни в коем случае не стоял вопрос о банкротстве. Их финансовое будущее поэтому является непредсказуемым и мало прогнозируемым. Риском можно управлять, используя разнообразные меры, позволяющие в определенной степени прогнозировать наступление рискового события и вовремя принимать меры к снижению степени риска. Основными задачами системы управления рисками в организации является повышение финансовой устойчивости и совершенствование механизмов управления. Основные понятие, которые я буду использовать в данной работе: Риск (risk) - это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели. Управление рисками - это процессы, связанные с идентификацией, анализом рисков и принятием решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий. Теория, понятие и сущность риска 1.1 Понятие и основные черты риска В общем случае под риском понимают возможность наступления некоторого неблагоприятного события, влекущего за собой различного рода потери (например, получение физической травмы, потеря имущества, получение доходов ниже ожидаемого уровня и т.д.). Предпринимательская деятельность содержит определенную долю риска, которую должен взять на себя предприниматель, определив характер и масштабы этого риска. В предпринимательской деятельности под риском принято понимать вероятность (угрозу) потери предприятием части своих ресурсов, недополучения доходов или появления дополнительных расходов в результате осуществления определенной производственной и финансовой деятельности. В явлении риск можно выделить следующие элементы, взаимосвязь которых и составляет его сущность: · возможность отклонения от предполагаемой цели, ради которой осуществлялась выбранная альтернатива; · вероятность достижения желаемого результата; · отсутствие уверенности в достижении поставленной цели; · возможность материальных, нравственных и др. потерь, связанных с осуществлением выбранной в условиях неопределенности альтернативы. Так как наряду с инициативами, новаторскими идеями, внедрением новых перспективных видов деятельности, ускоряющими технический прогресс и влияющими на общественное мнение и духовную атмосферу общества, идут консерватизм, догматизм, субъективизм и т.д. Если возможность выбора отсутствует, то не возникает рискованной ситуации, а, следовательно, и риска. 1.2 Неопределенность и ситуация риска Неопределенностью называется неполнота или неточность информации об условиях реализации проекта (решения). Предпринимательская деятельность осуществляется под влиянием неопределенности внешней среды (экономической, политической, социальной и т.д.), множества переменных, контрагентов, лиц, поведение которых не всегда можно предсказать с приемлемой точностью. Когда в сходных условиях одно и то же событие происходит неодинаково в результате многих социально-экономических и технологических процессов. 3. Практически невозможно определить конкретные последствия тех или иных научных открытий, технических изобретений. 5. Помимо этого, субъективная сторона (природа риска) проявляется и в том, что люди неодинаково воспринимают одну и то же величину экономического риска в силу различий психологических, нравственных, идеологических ориентаций, установок и т.д. Факторы рисков служат ядром так называемой теории твердого основания (Firm-FoundationTheory) и играют первостепенную роль в принятии решений об инвестировании инновационных проектов крупными компаниями, владеющими большими долгосрочными диверсифицированными инвестиционными портфелями. Поскольку макроэкономическая обстановка является предметом пристального внимания со стороны широких кругов экономистов, при проведении се фундаментального анализа имеется возможность опираться на достаточно глубокие проработки и выводы, которые д