Значущість банків у забезпеченні життєдіяльності країни. Оцінка ризиків від надання банківських послуг, від застосування банків для відмиванням грошей. Економіко-математичні методи здійснення якісного та кількісного аналізу економічних явищ, ризику.
Для банківської діяльності важливим є не уникнення ризику взагалі, а прогнозування та зниження його до оптимального рівня, тобто слід використовувати механізми контролю, достатні для мінімізації таких ризиків до прийнятного для банку рівня залишкових ризиків. Серед ризиків, які виникають у банків під час їхньої діяльності, особливе місце займає ризик використання банківських послуг з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового ураження (далі - ризик легалізації кримінальних доходів/ фінансування тероризму), що може негативно вплинути на виконання їх основних обовязків. Для банківської діяльності важливим є не уникнення ризику взагалі, а прогнозування та зниження його до оптимального рівня, тобто слід використовувати механізми контролю, достатні для мінімізації таких ризиків до прийнятного для банку рівня залишкових ризиків. Сьогодні немає будь-якої дійової узагальненої методики, яка б дозволяла з найбільшою ймовірністю надати кількісну оцінку всіх ризиків по банку загалом. Також слід зазначити про відсутність методичних підходів Національного банку України та доведених до відома банків, що є підставою для визначення достатності заходів, що використовуються банками з метою зменшення рівня ризику використання їх послуг з метою легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню зброї масового знищення.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
