Особенности организации и регулирования деятельности банка на российском рынке ценных бумаг - Дипломная работа

…………………………………………………………………………………… 1 Глава 1. Сущность рынка ценных бумаг и место в нём коммерческих банков………………………………………………………………………………………. Общая характеристика Федеральной Службы по финансовому рынку……………………………………………………………………………………….. 18 2.1 История создания, организация деятельности Федеральной Службы по финансовому рынку………………………………………………………………………………………….18 2.2 Структура и функции Федеральной Службы по финансовому рынку и Регионального отделения ФКЦБ в ЦФО……………………………………………………………………23 2.3 Организация системы государственной регистрации ценных бумаг в ФКЦБ………………………………………………………………………………………….32 2.4 Правовое обеспечение ФС по финансовому рынку и работе в регионах……………37 2.5 Судебная практика……………………………………………………………………….40 2.6 Аттестация специалистов и организация обучения……………………………………41 Глава 3. Организация и регулирование деятельности банка на РЦБ………………..44 3.1 Регулирование деятельности банка на РЦБ……………………………………………44 3.2 Организация деятельности ЦБ……….…………………….……………..……………48 3.3 Выпуск ценных бумаг коммерческим банком…………………………………………..60 3.4 Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов………………………………….69 3.5 Выпуск банками собственных векселей…………………………………………………73 3.6 Инвестиции банков в ценные бумаги…………………………………………………….77 3.7 Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…………………….....83 Заключение……………………………………………………………………………………88 Список литературы…………………………………………………………………………...90 Приложение……………………………………………………………………………………93 Введение Экономические преобразования, происходящие в России, сопровождаются серьёзными изменениями финансово-кредитной системы, появлением новых для отечественной экономики институтов, инструментов и механизмов. В банковской сфере основополагающие изменения связаны с созданием двухуровневой банковской системы, появлением рынка ценных бумаг и приданием банкам статуса его основных участников. В связи с этим, особую актуальность приобретает исследование в теоретическом и практическом аспектах особенностей деятельности банков на фондовом рынке, сферой приложения результатов которого должно стать совершенствование организационного процесса. Финансовый кризис 1998 г., поколебавший основы банковской системы, и, прежде всего, той ее части, которая осуществляла активную деятельность на фондовом рынке, поставил вопрос об эффективности государственного регулирования и системы организации операций банков на рынке ценных бумаг. Номенклатура рынка ценных бумаг соответствует не рынку какого-то отдельного товара, а товарному рынку в целом. Основой рынка ценных бумаг являются товарный рынок, деньги и денежный капитал. Так различают: международные и национальные рынки ценных бумаг; национальные и региональные (территориальные) рынки; рынки конкретных видов ценных бумаг (акции, облигации и т.п.) рынки государственных и корпоративных (негосударственных) ценных бумаг; рынки первичных и производных ценных бумаг. Статья 143 Гражданского кодекса РФ относит к ценным бумагам следующие документы: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг. Эмиссионная ценная бумага - любая ценная бумага, в том числе бездокументарная, которая характеризуется одновременно следующими признаками: закрепляет совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных законом формы и порядка; размещается выпусками; имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени приобретения ценной бумаги. Вот некоторые из них: по форме выпуска - документарные и бездокументарные; по происхождению (ведет ли начало ценная бумага от своей первичной основы, т.е. товара или денег или от других ценных бумаг) - основные и производные; по национальной принадлежности - ценная бумага отечественная или иностранная; по территориальной принадлежности (в каком регионе страны выпущена данная ценная бумага); по форме собственности и виду эмитента - государственные, муниципальные и корпоративные ценные бумаги; по способу выплаты дохода - процентные, дисконтные, процентно-дисконтные. Участники рынка ценных бумаг В России участниками рынка ценных бумаг являются эмитенты, инвесторы, инвестиционные институты и профессиональные участники рынка. Эмитенты - юридическое лицо, государственный орган или орган местной администрации, выпускающий ценные бумаги и несущий от своего имени обязательства по ним перед владельцами ценных бумаг. Профессиональные участники рынка ценных бумаг - юридические лица, в том числе кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, которые осуществляют следующие виды деятельности: брокерская деятельность; дилерская деятельность; клиринговая деятельность; депозитарная деятельность; деятельность