Особенность организации и регулирования деятельности банка на рынке ценных бумаг - Дипломная работа

Экономические преобразования, происходящие в России, сопровождаются серьезными изменениями финансово-кредитной системы, появлением новых для отечественной экономики институтов, инструментов и механизмов. В банковской сфере основополагающие изменения связаны с созданием двухуровневой банковской системы, появлением рынка ценных бумаг и приданием банкам статуса его основных участников. Финансовый кризис 1998 г., поколебавший основы банковской системы, и, прежде всего, той ее части, которая осуществляла активную деятельность на фондовом рынке, поставил вопрос об эффективности государственного регулирования и системы организации операций банков на рынке ценных бумаг. Среди стоящих сегодня проблем наиболее острыми являются: - определение специфического места и роли коммерческих банков на фондовом рынке, - формирование единой концепции регулирования деятельности банков на фондовом рынке.С одной стороны ценная бумага является имуществом (вещью), объектом сделок и на нее могут возникать права собственности или иные вещные права (хозяйственного ведения, оперативного управления), это так называемое "право на бумагу". С другой стороны, ценная бумага определяет и фиксирует права владельца ценной бумаги (кредитора) по отношению к лицу, выпустившему бумагу, это так называемое право из бумаги. Статья 143 Гражданского кодекса РФ относит к ценным бумагам следующие документы: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг. Права, удостоверенные ценной бумагой, могут принадлежать: - предъявителю ценной бумаги (ценная бумага на предъявителя); по происхождению (ведет ли начало ценная бумага от своей первичной основы, т.е. товара или денег или от других ценных бумаг) - основные и производные;Современные исследователи рассматривают банк как предприятие, учреждение или институт, целью которого является получение прибыли, выполнение контрольной и ряда других макроэкономических функций. Свойства организации как системы - непрерывность функционирования, целенаправленность, саморегулируемость, иерархия рангов, разделение труда - принадлежат всем банкам, вследствие чего банк должен быть отнесен к классу организационных систем. сторонники второго подхода ставят в качестве сущностного признака банков - объективную особенность - круг выполняемых операций банков. Это дало возможность определить минимальный перечень операций, без которого банк не может существовать: открытие и ведение счетов до востребования, и размещение денежных средств от своего имени и за свой счет. Однако главный основной признак банка, как финансово-кредитной организации, состоит в том, что круг выполняемых им операций по открытию и ведению счетов до востребования и размещению средств от своего имени и за свой счет позволяет осуществлять безналичную эмиссию как при кредитовании, так и при инвестировании в ценные бумагиМосква расположена в центре европейской части России, в междуречье Оки и Волги, на 55° 45" северной широты и 37° 37" восточной долготы, на реке Москве, в среднем на высоте 180 м. над уровнем моря. Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России) образована согласно Указу Президента России В.В. ФСФР России переданы функции по контролю и надзору упраздненной Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, функции по контролю и надзору в сфере финансовых рынков упраздненного Министерства труда и социального развития Российской Федерации и функции по контролю деятельности бирж упраздненного Министерства Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства, функции по контролю и надзору в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений Министерства финансов Российской Федерации. Основные функции, полномочия, порядок и организация деятельности ФСФР России определены в Постановлении Правительства Российской Федерации "Вопросы федеральной службы по финансовым рынкам" № 206 от 9 апреля 2004 года и Положении о Федеральной службе по финансовым рынкам от 30 июня 2004 года, утвержденном Постановлением Правительства Российской Федерации №317 от 30 июня 2004 года. Контроль и надзор в отношении эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и их саморегулируемых организаций, акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов и их саморегулируемых организаций, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев ипотечного покрытия, негосударственных пенсионных фондов, Пенсионного фонда Российской Федерации, государственной управляющей компании, а также в отнош

Содержание

Введение

Глава 1. Сущность рынка ценных бумаг и его роль в деятельности коммерческих банков

1.1 Понятие рынка ценных бумаг, виды ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг

1.2 Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг

Глава 2. Общая характеристика Федеральной службы по финансовому рынку

2.1 История создания, организация деятельности Федеральной Службы по Финансовому рынку

2.2 Структура и функции Федеральной Службы по финансовому рынку и Регионального отделения в ЦФО

2.3 Организация системы государственной регистрации выпуска ценных бумаг в ФКЦБ

2.4 Правовое обеспечение Федеральной Службы по финансовому рынку в регионах

2.5 Судебная практика

2.6 Аттестация специалистов и организация обучения

Глава 3. Организация и регулирование деятельности банка ЦБ России

3.1 Регулирование деятельности банка ЦБ России

3.2 Организация деятельности Центрального Банка

3.3 Выпуск ценных бумаг коммерческими банками

3.4 Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов

3.5 Выпуск банками собственных векселей

3.6 Инвестиции банков в ценные бумаги

3.7 Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Заключение

Список литературы

Приложение

Экономические преобразования, происходящие в России, сопровождаются серьезными изменениями финансово-кредитной системы, появлением новых для отечественной экономики институтов, инструментов и механизмов. Такие изменения неизбежно влекут за собой необходимость применения новых или заимствованных в других условиях организационных схем. Их применимость и эффективность действия в конкретных обстоятельствах зависит от экономических особенностей организуемых институтов, инструментов, механизмов.

В банковской сфере основополагающие изменения связаны с созданием двухуровневой банковской системы, появлением рынка ценных бумаг и приданием банкам статуса его основных участников. В связи с этим, особую актуальность приобретает исследование в теоретическом и практическом аспектах особенностей деятельности банков на фондовом рынке, сферой приложения результатов которого должно стать совершенствование организационного процесса.

Финансовый кризис 1998 г., поколебавший основы банковской системы, и, прежде всего, той ее части, которая осуществляла активную деятельность на фондовом рынке, поставил вопрос об эффективности государственного регулирования и системы организации операций банков на рынке ценных бумаг.

Среди стоящих сегодня проблем наиболее острыми являются: - определение специфического места и роли коммерческих банков на фондовом рынке, - формирование единой концепции регулирования деятельности банков на фондовом рынке.

Целью дипломной работы является рассмотрение особенностей организации и регулирования деятельности банка на рынке ценных бумаг.

В связи с необходимостью решения поставленной задачи в дипломной работе рассмотрены следующие вопросы: - определение места коммерческого банка на финансовом рынке вообще и на рынке ценных бумаг в частности;

- анализ сущности ценных бумаг и на этой основе рассмотрение классификации операций банков с ценными бумагами;

- проведение анализа деятельности российских коммерческих банков на рынке ценных бумаг;

- выявление недостатков законодательного регулирования деятельности банков на фондовом рынке.

Объектом данного исследования выступает Федеральная Служба по финансовому рынку.