Организация работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в российской банковской системе: состояние, проблемы и пути совершенствования - Статья
Банковская система России: состояние, проблемы и ее возможности в борьбе с отмыванием преступных доходов. Данные о фактах легализации (отмывания), фиксируемых в банковской системе. Противодействие проникновению преступных капиталов в банковскую систему.
Современное состояние банковской системы Российской Федерации принято характеризовать следующими особенностями: 1) наличием двухуровневой банковской системы, включающей в себя Центральный банк Российской Федерации (Банк России), кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков; Таким образом, особая значимость банковской системы, наличие общественной потребности и государственного интереса в самостоятельном правовом регулировании банковской деятельности обусловлены тем, что деятельность Банка России и кредитных организаций непосредственно влияет на реализацию государственной экономической политики, финансовую стабильность и обеспечение экономической безопасности страны. В соответствии с законодательством кредитные организации бывают двух типов: банк и небанковская кредитная организация. «Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц». По состоянию на 1 января 2005 года, по данным Банка России, банковская система включала следующий количественный состав субъектов: 1299 действующих кредитных организаций, в том числе 1249 банков и 50 небанковских кредитных организаций, филиалов кредитных организаций на территории России 3238, из них филиалов Сбербанка России 1011, банков с иностранным участием в уставном капитале 16.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
