Организация кассового обслуживания - Курсовая работа

1. Теоретические и организационные основы расчетно-кассового обслуживания в коммерческих банках 1.1 Понятие и сущность расчетно-кассового обслуживания 1.2 Функции и виды расчетно-кассового обслуживания 2. Организация расчетного обслуживания 1.3 Открытие и ведение счетов 1.4 Организация безналичных расчетов 3. Организация кассового обслуживания 1.5 Порядок приема и выдачи наличных денежных средств 1.6 Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины 4. Расчетное задание (вариант 2) Заключение Библиографический список Введение Расчетно-кассовое обслуживание населения является одним из наиболее важных направлений в работе коммерческого банка, поскольку платежная система является одной из базовых структур современной экономики. Проходящий через банковские счета поток денежных средств между субъектами хозяйствования, требует к себе особого внимания и строгого порядка. Стабильно функционирующая платежная система представляет собой совокупность организационных форм, правил, платежных инструментов, технологических средств и процедур, которые обеспечивают обращение денежных средств между субъектами расчетных отношений и является основой для осуществления Центральным Банком Российской Федерации эффективной денежно-кредитной политики государства. В рамках расчетно-кассового обслуживания различных категорий клиентов, кредитные организации предлагают широкий спектр операций с наличностью, а также перечисление денежных средств по поручениям клиента с использованием новейших технических и технологических приемов и средств. Целью моей курсовой работы является рассмотрение расчетно-кассового обслуживания в коммерческих банках Российской Федерации. К ним относятся: 1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);о 2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 3) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 4) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 5) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 6) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 7) выдача банковских гарантий; 8) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов); 9) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 10) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; 11) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; 12) лизинговые операции; 13) оказание консультационных и информационных услуг Практически все из перечисленных банковских операций осуществляются в рамках расчетно-кассового обслуживания различных категорий клиентов в операционных подразделениях коммерческих банков. Исходя из этих функций можно выделить от отдельные виды операций по расчетно-кассовому обслуживания клиентов банка, как физических, так и юридических лиц: 1) открытие и ведение банковских счетов в рублях и иностранной валюте; 2) безналичные переводы денежных средств, находящихся на счетах Клиентов; 3) срочное исполнение всех платежей, поступивших в Банк в течение операционного дня; 4) выдача наличных денежных средств; 5) пересчет и проверка денежной наличности; 6) доставка разменной монеты; 7) инкассация денежных средств и ценностей; Банковские операции в рамках расчетно-кассового обслуживания осуществляются в наличной и безналичной формах.