Виды ценных бумаг и финансовых инструментов. Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг. Операции с ценными бумагами, обеспечивающие условно-традиционные банковские сделки: репо, кредитование под залог, вексельные сделки.
1. Виды ценных бумаг и финансовых инструментов, применяемые в практике коммерческих банков 1.1 Основные виды ценных бумаг и финансовых инструментов 1.2 Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг 2. Основные виды сделок с ценными бумагами, используемые в деятельности коммерческих банков 2.1 Операции с ценными бумагами 2.2 Операции с ценными бумагами обеспечивающие условно-традиционные банковские сделки: репо, кредитование под залог, вексельные сделки 2.3 Сделки секьюритизации 3. С переходом российской экономики на рыночные отношения операции с ценными бумагами вошли в практику большинства хозяйствующих субъектов и в России. Коммерческие банки, как наиболее подготовленные участники рынка, одними из первых освоили новый сегмент финансовой индустрии. С развитием фондового рынка и ввода новых финансовых инструментов, расширялись возможности коммерческих банков на рынке ценных бумаг, усложнялись применяемые схемы сделок. Всем известны облигационные займы первых пятилеток, а также займы послевоенных лет. Безусловно, условия выпуска, размещения и обращения таких облигаций были далеки от тех финансовых инструментов, которыми оперируют российские коммерческие банки в настоящее время, но сам факт существования одного из наиболее ярких инструментов рыночной экономики в абсолютно нерыночной среде свидетельствует о том, что ценная бумага является совершенно необходимым атрибутом нормальной хозяйственной жизни общества. Поэтому свое развитие определение ценных бумаг получило в федеральных законах, регулирующих более узкие сферы хозяйственной деятельности и посвященных отдельным классам активов, представленных ценными бумагами Основные виды ценных бумаг также определены Гражданским Кодексом (ст. 143, 912). К ним относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный сертификат, сберегательный сертификат, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги, двойное складское свидетельство, складское свидетельство как часть двойного, залоговое свидетельство (варрант) как часть двойного, простое складское свидетельство. Таблица 1 - Структурные подразделения коммерческих банков, активно использующих ценные бумаги в своей деятельности и их основные функции Подразделения коммерческих банков Основные функции подразделений Виды применяемых ценных бумаг Казначейство (включая торговые операции с ценными бумагами на собственную позицию и операции на денежном рынке) Поддержание мгновенной и текущей ликвидности банка, управление рублевой и валютной позициями банка, оптимизация маршрутов платежей, минимизация стоимости привлеченных ресурсов, работа на рынке межбанковских кредитов. Все виды ценных бумаг и производных финансовых инструментов в соответствии с «приказами» клиентов, включая низколиквидные ценные бумаги. В последние годы практически все крупные коммерческие банки, продающие услуги брокериджа, одновременно продают и возможность проведения операций через систему интернет-торговли по аналогии с системами платежей «банк-клиент». Так как облигация является долговым инструментом, то ее обычно выпускают для привлечения ссудного капитала, то есть для обеспечения финансирования на платной основе, на определенный срок, с определенной целью и с обязательствами возврата основной суммы и платы за ее использование. Основными операторами этого сегмента рынка являются крупнейшие коммерческие банки, имеющие обширную практику работу на международных рынках, такие как Внешторгбанк, Сбербанк, Газпромбанк и другие, а также дочерние банки крупных иностранных банков - Сити-банк, Джи Пи Морган, Райффайзен и другие. Банковская система состояла из Государственного банка и ряда специализированных (таких как Банк для внешнеэкономической деятельности - нынешний ВЭБ, Стройбанк, Жилсоцбанк, Агропромбанк и Сберегательный банк, представленный системой сберегательных касс). Кредитный департамент при выдаче кредита в рамках установленных ему полномочий решает, брать предложенное имущество в залог или нет, как более надежно оформлять залог.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
