Методы регулирования банковской деятельности. Контроль и надзор в банковской практике. Банки-участники рынка ценных бумаг - Шпаргалка

Методы регулирования банковской деятельности. Банки-участники рынка ценных бумаг 1. Контроль и надзор в банковской практике Банковская деятельность - это деятельность денежно-кредитного института в сфере экономических отношений. Общеэкономические и банковские кризисы приводят к значительным убыткам, банкротству предприятий и кредитных организаций, обесценению или утрате накоплений и вкладов граждан и, как следствие, к возникновению напряженности в общественных отношениях, снижению имиджа банка как социально-экономического института. Как правило, на территории воюющего государства банки прекращают свое существование. Их место занимают специальные полевые учреждения, совершающие ограниченный круг операций - главным образом по выплате и приёму наличных платежей военнослужащих. Деятельность банка как выражение его экономических отношений с клиентами определяется также его сущностью, функциями и назначением (ролью) в экономике. Банк работает в сфере обмена, а не в сфере производства. Банк - это в определенном смысле торговый институт. Мотивы торговли (коммерции) преобладают в его деятельности. Не будучи собственником денежным средств, отражающих движение материальных потоков, банк «покупает» их и «продает» другим экономическим субъектам. Операции как эмиссионных, так и коммерческих банков совершаются на платной основе. Таблица 1.1 Классификация видов банковских операций Критерии классификации банковских операций Виды банковских операций По природе Банковские и небанковские По содержанию Экономические, юридические, технические, по обеспечению внутренней безопасности банка По правовой организации Базовые и вспомогательные, лицензируемые и нелицензируемые, разрешаемые и запрещённые По отношению к клиентам Прямые и посреднические По планированию деятельности Стратегические и тактические По этапам осуществления Первоочерёдные и последующие По степени важности (приоритетности) Основные (главные) и вспомогательные По степени сложности Простые и сложные По характеру выполняемой работы Аналитические, маркетинговые, управленческие, контрольные, по формированию банковской инфраструктуры, счётные, бухгалтерские и другие По периодичности совершения Единовременные (разовые) и многоразовые (повторяющиеся) По доходности Доходные (высокодоходные) и убыточные По себестоимости Высокозатратные и низкозатратные По связи с риском Малорисковые и высокорисковые По числу участников Индивидуальные и коллективные По отношению к национальному рынку Внутренние и международные По используемой валюте В национальной валюте (в России - в рублях), в иностранной валюте, мультивалютные По регламенту совершения По инструкциям Банка России По регламенту, установленному в коммерческом банке По приёмам и способам Финансовые, бухгалтерские, статистические По отношению к балансу банка Активные, пассивные, забалансовые По природе операции, прежде всего, делятся на банковские и небанковские. На все базовые и некоторые другие операции требуется лицензия Центрального банка Российской Федерации.