Механизмы реализации денежно-кредитной политики Банком России - Дипломная работа

Актуальность темы исследования. Как показывает опыт, проведение денежно-кредитной политики, основанной на применении концепций монетарного регулирования, сформировавшихся в развитых странах, не всегда приводит к ожидаемому эффекту в России. Так анализ результатов функционирования национального хозяйства показал, что использование чрезмерно либеральных подходов к реформированию экономики оказалось несостоятельным. Роль денежно-кредитного регулирования экономики, недооцененная в первые годы реформ, в настоящее время приобретает особую актуальность. В этой связи подходы к проведению денежно-кредитной политики и ее возможности в системе государственного регулирования экономики остаются предметом острых дискуссий на протяжении всего периода трансформации отечественной экономики. Отношения, попадающие в сферу денежно-кредитного регулирования, представляют, прежде всего, интерес с точки зрения соответствия потребностям экономики, задачам экономического роста и повышения уровня жизни населения. Целью данной работы является выявление механизмов реализации денежно-кредитной политики Банком России. В соответствии с целью в работе поставлены и решены следующие задачи: 1. рассмотреть понятие денежно-кредитной политики и роль Центрального банка в ее осуществлении. 2. проанализировать особенности денежно-кредитной политики Банка России 3. рассмотреть перспективы повышения эффективности реализации денежно-кредитной политики Банка России Объектом исследования является денежно-кредитная политика в системе государственного регулирования экономики. Информационная база сформирована на основе использования действующих нормативных актов федеральных и региональных органов законодательной и исполнительной власти, официальных материалов Государственного комитета РФ по статистике, комитета государственной статистики, данных статистической отчетности предприятий, изучения опыта работы хозяйствующих субъектов. Личный вклад автора в работу заключается в систематизации и анализе мер денежно-кредитной политики ЦБ РФ в условиях мирового финансового кризиса. Глава 1. Теоретические основы проведения денежно-кредитной политики государства 1.1 Понятие и цели денежно-кредитной политики центрального банка Во всех общественных системах государство играет весомую экономическую роль, выполняя больший или меньший набор хозяйственных и социальных функций. Поскольку наиболее совершенным образом такая деятельность организована в странах с развитой рыночной экономикой, проблемы государственного регулирования экономики рассматриваются на примере этой группы государств. В России законодательно закреплена двухуровневая банковская система. На втором уровне банковской системе России находятся коммерческие банки и некоторые другие кредитные учреждения. Однако не следует забывать, что наличные деньги все еще являются тем фундаментом, на котором зиждется вся оставшаяся денежная масса, поэтому деятельность центрального банка по эмиссии наличных денег должна быть не менее взвешенной и продуманной, чем любая другая. Основополагающей целью денежно-кредитной политики является помощь экономике в достижении общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и стабильностью цен. Банк России, являясь органом, определяющим и проводящим денежно-кредитную политику в РФ, использует следующие инструменты и методы: · определение процентных ставок по совершаемым им операциям · установление резервных требований, для депонирования средств кредитных учреждений · проведение операций на открытом рынке · рефинансирование банков и предоставление кредитов · осуществление валютных интервенций · установление ценовых ориентиров роста денежной массы · введение кредитных ограничений. Указанным законом в статье 3 перечислены основные цели деятельности главного банка, к которым законодатель относит защиту и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации и обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. По мнению Иришева Б.К., под денежно-кредитной политикой следует понимать «комплекс взаимосвязанных мер, предпринимаемых монетарными властями в денежно-кредитной сфере с целью регулирования конъюнктуры и воспроизводственного процесса. Питер Роуз дает следующее определение денежно-кредитной политики - «это основная задача Федеральной Резервной системы, которая предполагает контроль за нормальным функционированием банковской и финансовой систем, а также за тем, чтобы уровень предложения денег и кредитных ресурсов способствовал решению общенациональных экономических задач». Агентами регулирования стали Европейская система центральных банков и Европейский центральный банк. Создание ЕЭВС было в определенном плане преждевременно, так как не был достигнут достаточный уровень конвергенции экономик стран ЕС. Основной целью деятельности Европейского центрального банка является обеспечение ценовой стабильности в зоне евро. Для достижения этих целей Банк России осуществляет денежно-кредитную политику государства: - п