Сущность и понятие ликвидности. Методы управления ликвидностью коммерческого банка. Нормативно-правовая база, регулирующая уровень ликвидности кредитной организации. Экономическая характеристика банка ОАО НБ "Траст". Неликвидные активы. Анализ разрывов.
При низкой оригинальности работы "Ликвидность банка как объекта управления на примере ОАО НБ "Траст"", Вы можете повысить уникальность этой работы до 80-100%
Глава 1. Теоретические аспекты управления ликвидностью банка 1.1 Сущность и понятие ликвидности 1.2 Методы управления ликвидностью банка 1.3 Нормативно-правовая база, регулирующая уровень ликвидности кредитной организации Глава 2. Анализ управления ликвидностью на примере ОАО НБ «ТРАСТ» 2.1 Экономическая характеристика банка ОАО НБ «ТРАСТ» 2.2 Анализ ликвидности банка ОАО НБ «ТРАСТ» Заключение Список использованной литературы Приложения Введение В условиях нестабильной экономики развитие для банковской системы требуется обеспечение эффективной работы главных институтов. Стратегическая концепция планирования и управления банковской деятельностью гарантирует возможность не только сохранить, но и улучшить банку свои позиции на финансовом рынке, достичь поставленных целей, избежать финансовых, в частности банковских рисков, а также привести в соответствие основные показатели финансовой деятельности. Для достижения поставленной в данной курсовой работе цели необходимо решить следующие задачи: - раскрыть сущность и понятие ликвидности коммерческого банка; - изучить методы управления ликвидностью коммерческого банка; - рассмотреть нормативно-правовую базу управления ликвидности банка; - дать экономическую характеристику ОАО НБ «Траст»; - проанализировать ликвидность банка ОАО НБ «Траст». Нормативно-правовая база исследования является Федеральное законодательство по изучаемой теме, инструкции и письма ЦБ РФ, Теоретической и информационной основой исследования являются материалы, которые содержатся в научных трудах отечественных и зарубежных ученых по теории, методологии и организации управления банковской ликвидностью. Банк является ликвидным, если общий объем всех его наличных средств, прочих активов ликвидного характера и возможности мобилизовать средства из собственных источников за короткое время являются достаточными для погашения всех финансовых и долговых обязательств. В теории выделяют такие направления повышения ликвидности банка как требования погашения выданных до востребования ссуд, невозобновление ссуд, расширение пассивных операций, выпуск депозитных сертификатов, продажа определенной части портфеля ценных бумаг, осуществление займов от Центробанка. Таблица 1.1 Обязательные нормативы ликвидности коммерческого банка Норматив Название Описание Предельное значение Н2 Норматив мгновенной ликвидности банка Регулирует риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня ? 15% Н3 Норматив текущей ликвидности банка Регулирует риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней ? 50% Н4 Норматив долгосрочной ликвидности банка Регулирует риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы ? 120% 2) Анализ разрывов (ГЭП-анализ) GAP-анализ концентрирует внимание на несовпадении активов и пассивов банка по объемам и срокам погашения на отдельных временных интервалах.
Вы можете ЗАГРУЗИТЬ и ПОВЫСИТЬ уникальность своей работы
