Колізії чинного законодавства щодо понять "банківський контроль" та "банківський нагляд - Статья

Норми чинного законодавства України прямо не визначають контроль за банківською діяльністю, але їх зміст свідчить, що йдеться саме про банківський контроль. Банківський нагляд - це система контролю та активних упорядкованих дій Національного банку України, спрямованих на забезпечення дотримання банками та іншими особами, стосовно яких Національний банк України здійснює наглядову діяльність законодавства України і встановлених нормативів, з метою забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників та кредиторів банку [3]. Поняття контролю встановлюється також законом «Про банки та банківську діяльність»: контроль - безпосереднє або опосередковане володіння часткою в юридичній особі, одноосібне або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів юридичної особи, або можливість справляти вирішальний вплив на управління, або діяльність юридичної особи на основі угоди або будь-яким іншим чином [4]. Оскільки в цьому визначенні йдеться про контроль з боку засновників або учасників банку, враховуючи зміст норм Закону України «Про банки та банківську діяльність», які визначають органи саме контролю в банку (статті 37, 39, 41) та інспекційні перевірки як метод контролю (ст. Наприклад, у сфері господарської діяльності Законом України «Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності» від 5 квітня 2007 р. міститься дефініція, що визначає державний нагляд (контроль) як діяльність уповноважених законом центральних органів виконавчої влади, їх територіальних органів, органів місцевого самоврядування, інших органів (далі - органи державного нагляду (контролю)) у межах повноважень, передбачених законом, щодо виявлення порушень вимог законодавства субєктами господарювання запобігання цим порушенням та забезпечення інтересів суспільства, зокрема належної якості продукції, робіт та послуг, прийнятного рівня небезпеки для населення, навколишнього природного середовища (ст.

1. Гавальда К. Банковское право (Учереждения. Счета. Опе-ации. Услуги) / К. Гавальда, Ж. Суфле ; пер. с фр. ; под ред. В. Я. Лисняка. М.: Финстатинформ, 1966. 566 с.

2. Конституція України // Відомості верховної ради України. 1996. № 30. Ст. 141.

3. Про Національний банк України: закон України від 20 трав. 1999 р. № 679-XIV // Голос України.1999. № 112. Зі змінами, внесеними законами № 1458-ПІ від 17 лют. 2000 p. (Відомості Верховної Ради України. 2000. № 14-16. Ст. 121) ; № 1658-ПІ від 20 квіт. 2000 р. (Відомості Верховної Ради України. - 2000. -№ 29. Ст. 230) ; № 1919-ІП від 13 лип. 2000 р.

4. Про банки і банківську діяльність: закон України від 7 груд. 2000 р. № 2121-ПІ // Урядовий курєр. 2001. № 8.

5. Про основні засади державного нагляду (контролю) у сфері господарської діяльності: закон України від 5 квіт. 2007 p. № 877-V // Офіційний вісник України. 2007. № 44. Ст. 1771.

6. Рішення Верховного Суду України № 2-538 від 13 листоп. 2001 р. [Електронний ресурс]. Режим доступу: http//zakon.rada.gov.ua.

7. Афанасьев В. Г. Научное управление обществом (опыт системного исследования) / В. Г. Афанасьев. 2-е изд., доп. М.: Политиздат, 1973. 390 с.

8. Бахрах Д. Н. Административное право России / Д. Н. Бахрах. М.: НОРМА, 2000. 640 с.

9. Горшенев В. М. Контроль как правовая форма деятельности / В. М. Горшенев, И. Б. Шахов. М.: Юрид. лит., 1987. 176 с.

10. Шемшученко Ю. С. Прокурорский надзор за законностью в деятельности исполкомов местных Советов: дис.... д-ра юрид. наук: 12.00.02 /Ю. С. Шемшученко. К, 1970. 187 с.

11. Національний банк і грошово-кредитна політика: підручник / [за ред. A. M. Мороза]. К: КНЕУ, 1999. 470 с.

12. Фомін Г. Ф. Банківське право України: навч. посіб. // Григорій Федорович Фомін. X.: Вид-во Харк. ун-ту внутр. справ, 2008. 360 с.

13. Банківська система в умовах трансформації фінансового ринку: матеріали всеукр. наук.-практ. конф. (м. Київ, 21-23 травня 2003 p.). К, 2003. 316 с.

14. Пасічник В. В. Банківський нагляд: правові засади та проблеми здійснення // Банківське право України / В. В. Пасічник ; під заг. ред. А. О. Селіванова. К.: Ін Юре, 2000. 340 с.

15. Савченко Л. А. Правові проблеми фінансового контролю в Ук-аїні: монографія / Леся Анатоліївна Савченко. Ірпінь: Акад. держ. податкової служби України, 2001. 407 с.

16. Суржинський М. Поняття і сутність банківського регулювання та банківського нагляду в Україні / Максим Суржинський // Юридичний журнал. 2004. № 8. С 13-33.

17. Андрійко О. Ф. Державний контроль в Україні: організаційно-правові засади / О. Ф. Андрійко.К.: Наук. думка ; ІДП НАН України, 2004. 304 с

18. Алисов Е. А. Финансовое право: учеб. пособие / Е. А. Алисов. X.: Эспада, 1999. 240 с.

19. Воронова Л. К. Бюджетно-правове регулювання в СРСР / Л. К. Воронова. Киев: Вища пік., 1975. 183 с 10.

20. Гаращук В. М. Теоретико-правові проблеми контролю та нагляду у де-жавному управлінні: дис.... д-ра юрид. наук: 12.00.07 / Гаращук Володимир Миколайович. X., 2003. 364 с.

21. Орлюк О. П. Банківська система України. Правові засади організації / Олена Павлівна Орлюк.К.: Юрінком Інтер, 2003. 240 с.

22. Советское административное право: учебник/ [Н. Б. Блинова, П. Т. Василенков, И. И. Веремеенко и др.] ; под ред. П. Т. Василенкова. М.: Юрид. лит., 1981. 464 с.

23. Державне управління в Україні: навч. посіб. / за заг. ред. В. Б. Аверянова. К.: Ін-т держави і права ім. В. М. Корецького, 1999. 265 с.

24. Административное право: учебник / [под ред. Ю. М. Козлова, Л. Л. Попова]. М.: Юристъ, 2000. 728 с.

25. Дяконова І. І. До питання визначення понять «банківське -ег.лювання» та «банківський нагляд» /1.1. Дяконова // Актуальні проблеми економіки. 2008. № 8. С. 183-193.

26. Міщенко В. І. Банківський нагляд: навч. посіб. / В. І. Міщенко, А. П. Яценюк, В. В. Коваленко, О. Г. Корнеєва. К.: Знання, 2004. 406 с.

27. Фінансовий словник / [Загородній А. Г. та ін.]. 4-е вид. випр. і доп. К: Знання, 2002. С. 277-376.

28. Лимская декларация руководящих принципов контроля. Правовое регулирование государственного финансового контроля в зарубежных странах. Аналитический обзор и сборник нормативных документов / сост. С. О. Шохин, В. И. Шлейников ; [аналит. раздел и общ. ред. С. О. Шохина]. М.: Прометей, 1998.С. 42-51.

Размещено на .ru