Институт международного факторинга в международном частном праве - Дипломная работа

Под международным факторингом понимается комплекс финансовых услуг, оказываемых факторинговой компанией клиенту в обмен на уступку денежных требований, вытекающих из международных контрактов купли-продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг (т. е. таких контрактов, стороны которых - поставщик (клиент факторинговой компании) и покупатель (должник) - являются резидентами разных государств). К финансовым услугам, осуществляемым в рамках международного факторинга, относятся финансирование текущей деятельности клиента (поставщика), страхование его кредитных рисков (защита от неплатежеспособности иностранных контрагентов), ведение бухгалтерского учета по причитающимся суммам, инкассирование дебиторской задолженности. На операции международного факторинга в целом приходится около 11% всего оборота мирового рынка факторинга. В России этот показатель составляет около 2%. В нашей стране международный факторинг развивается не так быстро, как внутренний, прежде всего из-за отсутствия нужной квалификации у российских факторинговых компаний, а также из-за ряда специфических проблем, связанных с правовым регулированием договора международного факторинга. Целью данной работы является комплексная характеристика института международного факторинга в международном частном праве. Достичь указанной цели позволит поэтапное решение следующих задач: - анализ особенностей регулирования договора международного факторинга; - определение понятия и предмета международного факторинга; - сравнительный анализ российского, зарубежного и международного законодательства о договоре факторинга; - изучение процесса выбора права, применимого к договору международного факторинга; - характеристика содержания договора международного факторинга; - классификация договоров международного факторинга. Можно выделить лишь отдельные исследования, посвященные этому вопросу, таких специалистов как М.Е. Бурова, Л.А. Новоселова, Е.А. Суханов, М.П. Шулик. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ДОГОВОРА МЕЖДУНАРОДНОГО ФАКТОРИНГА 1.1 Особенности регулирования договора международного факторинга Права и обязанности фактора и клиента по отношению друг к другу, условия их взаимоотношений закрепляются в договоре факторинга (факторинговом контракте). Отношения, связанные с заключением и исполнением международных факторинговых контрактов, регулируются Конвенцией УНИДРУА о международном факторинге, подписанной в г. Оттаве 28 мая 1988 г. и вступившей в силу 1 мая 1995 г. (далее - Оттавская конвенция). Как отмечает Председатель Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово-промышленной палате Российской Федерации А. С. Комаров, «в этой Конвенции удалось не только дать по отдельным вопросам унифицированное регулирование, учитывающее опыт и практику различных национальных систем права и соответствующее требованиям современного международного экономического оборота, но и предложить решение некоторых вопросов, не решенных до сих пор на уровне отдельных национальных правовых систем». Несмотря на то что на данный момент Конвенция действует на территории лишь семи государств (Франция, Германия, Италия, Венгрия, Украина, Латвия, Нигерия), она обладает большим значением, поскольку служит «примером разумного правотворчества», ориентируясь на который отдельные страны могут разрабатывать свое национальное законодательство. Для целей Оттавской конвенции согласно п. 2 ст. 1 под факторинговым контрактом понимается контракт, заключенный между одной стороной (поставщиком) и другой стороной (финансовым агентом), в соответствии с которым: a) поставщик должен или может уступать финансовому агенту денежные требования, вытекающие из договоров купли-продажи товаров, заключаемых между поставщиком и его покупателями (должниками), за исключением контрактов, которые относятся к товарам, приобретаемым преимущественно для личного, семейного и домашнего использования; b) финансовый агент выполняет по меньшей мере две из следующих функций: - финансирование поставщика, включая заем и предварительный платеж; - ведение учета (бухгалтерских книг) по причитающимся суммам; - предъявление к оплате денежных требований; - защита от неплатежеспособности должников; c) должники должны быть уведомлены о состоявшейся уступке требования. Серьезное влияние на дальнейшее развитие международного факторинга может оказать Конвенция ООН об уступке дебиторской задолженности в международной торговле, разработанная Комиссией ООН по праву международной торговли (ЮНСИТРАЛ) и принятая в г. Нью-Йорке 12 декабря 2001 г., но до сих пор не вступившая в силу (далее - Нью-Йоркская конвенция). Согласно п. 2 ст. 38 данной Конвенции она имеет преимущественную силу по отношению к Оттавской конвенции о международном факторинге. Если бы требование не передавалось, то риск неплатежеспособности первоначального кредитора полностью лежал бы на должнике. Для регулирования отношений сторон в рамках факторинговых операций используются, как правило, общие нормы обязательственного права, прежде всего о цессии (в странах европейского континентальног