Финансовый мониторинг в РФ - Реферат

В Российской Федерации к ним отнесены права и свободы личности, материальные и духовные ценности общества, конституционный строй, суверенитет и территориальная целостность государства. финансовый право мониторинг надзорный Легализация (отмывание) денег, полученных преступным путем («грязных» денег), является необходимым условием функционирования организованной преступности в сфере экономики. Первоочередное исследование становления государственной системы финансового мониторинга России, является логичным и целесообразным, поскольку в самом наименовании Федеральной службы финансового мониторинга словосочетание «финансовый мониторинг» является определяющим, т.к. раскрывает суть и предмет ее деятельности. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее - Закон № 115-ФЗ) и Указа Президента РФ от 1 ноября 2001 г. за № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», предусматривавших создание Комитета по финансовому мониторингу. Финансовый мониторинг представляет собой комплекс финансово-правовых мер, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и проникновения таких доходов в финансовую систему России, и осуществляется специальным уполномоченным органом, надзорными и другими государственными органами, а также определенным перечнем организаций и лиц на основе полномочий, которыми эти органы, организации и лица обладают в целях реализации возложенных на них функций, в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими их деятельность.В существующих условиях международной политической и экономической обстановки в 2014 году стабильно высокими оставались риски и угрозы в сфере функционирования национальной «антиотмывочной» системы, причем как на глобальном, так и на страновом уровне. В минувшем году усилия структурных подразделений Росфинмониторинга и его межрегиональных управлений были сосредоточены на решении первоочередных задач, определенных Президентом Российской Федерации, а также требованиями международных организаций. Подводя итоги 2014 года деятельности российской системы ПОД/ФТ, и Росфинмониторинга, в частности, можно с уверенностью сказать, что нам удалось решить многие задачи, связанные с противодействием преступным элементам по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. В прошлом году Мегарегулятором ужесточен критерий «высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций» - снижены квартальный порог сомнительных сделок с 5 млрд. до 3 млрд. рублей, а также доля сомнительных наличных операций с 5% до 4% дебетового оборота по счетам клиентов. Федеральный закон № 134-ФЗ), направленных на «выдавливание» теневых схем, технических фирм и т.д. из деятельности финансовых институтов за счет приостановления операций, закрытия счетов и т.д., удалось обезопасить экономику государства более, чем на 285 миллиардов рублей.В настоящее время мониторинг как постоянное наблюдение за определенным объектом применяется в различных областях государственной и общественной жизни: мониторинг окружающей природы, космический мониторинг, мониторинг погоды, мониторинг предприятий и организаций. В настоящее время термин «мониторинг» широко применяется и в области правовых знаний. Словосочетание «финансовый мониторинг» стало неотъемлемой частью экономической лексики, особенно в последние годы.