Финансовые функции Microsoft Excel - Реферат

Финансовые функции Microsoft ExcelПоэтому возможности продукта, претендующего на звание самой мощной и производительной программы обработки электронных таблиц из имеющихся сегодня на рынке, должны быть выше, по крайней мере, на порядок по сравнению с первыми программами такого рода. Excel можно использовать как для решения простых задач учета, так и для составления различных бланков, деловой графики и даже полного баланса Фирмы. Функции Excel Основным достоинством редактора электронных таблиц Excel является наличие мощного аппарата функций. При ее нажатии открывается диалоговое окно, состоящее из двух табличек: одна - "Категории функций", другая - непосредственно "Функции".Финансовые функции - это совокупность необходимых процессов, циклов и подразделений, которые взятые вместе: · способствуют получению выручки на всех стадиях с помощью проведения финансового анализа; · управляют расходами с помощью анализа необходимости закупок, утверждения всех расходов (включая капиталовложения) в масштабе всего предприятия; Основная роль финансовой функции состоит в оптимизации использования предприятием своих ресурсов. Для применения финансовых функций следует использовать мастер функций с помощью команды меню ВСТАВКА - ФУНКЦИИ или кнопки fx в строке формул Excel. По типу решаемых задач все финансовые функции Excel можно разделить на условные группы: 1. функции для анализа аннуитетов и инвестиционных проектов (аннуитет - это ряд постоянных денежных выплат в течение длительного периода);Функции этого раздела взаимообратные: одна вычисляет эффективную процентную ставку по номинальной процентной ставке, а другая - номинальную по эффективной. Синтаксис функции: =НОМИНАЛ(ставка;кол_периодов) u Аргумент ставка - положительное действительное число, задающее значение эффективной процентной ставки; u Аргумент кол_периодов - положительное целое число, задающее количество периодов;Аргумент ставка - действительное число, задающее величину процентной ставки за один период. Аргумент кол_периодов - положительное целое число, задающее количество периодов. Аргумент кпер - действительное число, задающее количество периодов. Аргумент плт - действительное число, задающее величину платежа. Аргумент бс - действительное число, задающее будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты.Функции данного раздела выполняют вычисления, аналогичные функциям предыдущего раздела, если платежи периодические, но не постоянные (функции ЧПС, ВСД и МВСД), если платежи нерегулярные (функции ЧИСТНЗ и ЧИСТВНДОХ), и если процентная ставка не постоянная (функция БЗРАСПИС). Функция возвращает величину чистой приведенной стоимости инвестиции, используя ставку дисконтирования, а также стоимости будущих выплат (отрицательные значения) и суммы будущих поступлений (положительные значения). Возвращает внутреннюю ставку доходности для инвестиции, состоящей из платежей (отрицательные величины) и доходов (положительные величины), которые осуществляются в последовательные и одинаковые по продолжительности периоды. Функция учитывает как затраты на привлечение инвестиции (определяются ставкой финансирования), так и дополнительные доходы (определяются ставкой реинвестирования), получаемые от реинвестирования денежных средств. (Чтобы вычислить чистую приведенную стоимость для периодических платежей, следует использовать функцию ЧПС.)В этом разделе описаны семь функций, которые позволяют рассчитать амортизацию активов за время их эксплуатации. Значение амортизации в данный момент времени (уменьшение стоимости в заданный момент времени по сравнению с начальной стоимостью) можно описать с помощью функции, аргументами которой являются начальная стоимость и время эксплуатации. Возвращает величину амортизации актива за один период, рассчитанную линейным методом, который также называется методом равномерного начисления износа. Возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом "суммы (годовых) чисел". Возвращает величину амортизации актива для заданного периода, рассчитанную методом фиксированного уменьшения остатка (методом уменьшающегося баланса).Функции данного раздела предназначены для работы с ценными бумагами, к которым относятся казначейские билеты, облигации, акции, векселя, банковские сертификаты. Синтаксис функции: =ДНЕЙКУПОН(дата_согл;дата_вступл_в_силу;частота;базис) Синтаксис функции: =ДНЕЙКУПОНДО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;частота;базис) Синтаксис функции: =ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ(дата_согл;дата_вступл_в_силу;частота;базис) Функция возвращает цену за 100 руб. номинальной стоимости ценных бумаг, по которым производится периодическая выплата процентов.Функции данного раздела преобразуют числа, заданные в виде дроби, в десятичные числа и наоборот - десятичные числа преобразуют в дроби. Преобразует цену в рублях, выраженную в виде дроби, в цену в рублях, выраженную десятичным числом. Функция используется для преобразования дробных значений денежных сумм, например стоимости ценных бумаг, в десятичное число.

Оглавление

Введение

Глава 1. Функции Excel

Глава 2. Финансовые функции Excel

2.1 Понятие финансовых функций

2.2 Функции вычисления эффективных и номинальных процентных ставок

2.3 Функции для расчетов при условии постоянства процентной ставки и периодических платежей

2.4 Функции для вычисления чистой приведенной стоимости и внутренней ставки доходности

2.5 Функции для расчета амортизации

2.6 Функции для работы с ценными бумагами, купонами и чеками

2.7 Функции преобразования числовых значений

Глава 3. Пример практического использования финансовых функций

Заключение

Список использованных источников