Деятельность коммерческих банков по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем - Дипломная работа

В условиях все возрастающего международного сотрудничества, глобализации экономик преступность принимает международный характер. Разработанная ООН в 1998 году Конвенция «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» стала первым совместным шагом ряда государств в борьбе против отмывания капитала в международном масштабе. Следующим шагом стало создание Группы создания финансовых мер борьбы с легализацией денег (FATF).В 2000 году крупнейшие банки мира объединились в борьбе против международной преступности. В системе противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности и финансирования терроризма, созданной в России, существенная роль отводится банковской системе. Существенная роль, которая отводится банкам в системе борьбы с легализацией преступных доходов, внимание со стороны государства к этой проблеме не оставляет сомнений в необходимости внимательного исследования данной тематики, выявления недостатков и вынесений предложений по ее совершенствованию.Легализация или отмывание доходов - это процесс, при котором полученные преступными путями доходы оказываться в законном денежном обороте, при этом истинные источники и пути образования таких доходов (денежных средств) тщательно скрываются от постороннего внимания. Легализацией (отмыванием) денег занимаются организованные криминальные структуры. Так если на Западе под понятием «легализация» имеется в виду вовлечение получаемой «грязной» наличности в законный безналичный оборот, то в России под понятием «легализация» понимается процесс, направленный в противоположном направлении, вывод наличных денежных средств с безналичных счетов, и называемый «обналичиванием» денежных средств. Один из распространенных способов, применяемых преступниками для финансирования терроризма и легализации денег, полученных преступным путем - это преувеличение полномочий в деятельности некоммерческих и благотворительных организаций. Преступникам скорее всего требуется помощь специалистов рынка, и исходя из количества денежных средств, доступных преступникам, возможен риск коррупции с целью внедрения преступников на рынок.Росфинмониторинг является важным элементом системы экономической безопасности Российской Федерации, призванным сформировать и обеспечить эффективное функционирование единой общероссийской системы мер выявления и предупреждения противоправной деятельности, направленной на легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и финансирование терроризма. данные, идентифицирующие юридических и физических лиц, совершающих (или совершавших) операции (сделки), в которых можно заподозрить легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем; общая характеристика выявленной схемы легализации (отмывания) доходов и обнаруженные признаки, свидетельствующие о том, что проверяемые операции (сделки), совершенные юридическими и физическими лицами, могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов; В пределах своих полномочий Банк России взаимодействует с кредитными организациями, которые также, в силу возложенных на них прав на осуществление банковских операций, организуют контроль всех проводимых ими финансовых операций в целях выявления фактов легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем. Указаниями Банка России по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) прибылей, приобретенных беззаконным путем, и финансированию терроризма утверждаются в инструкции ЦБ РФ №138-иот 4 июня 2012 г., и в Федеральном законе № 173-ФЗ.Как не прискорбно, в работающем российском законодательстве отсутствует определение понятия «идентификация лица», и разночтения сравнительно данного термина имеют все шансы сделать для банков дополнительный риск ответственности.Банк Москвы - один из основных многоцелевых банков РФ (входит в топ-5), предоставляющий диверсифицированный диапазон денежных услуг как для юридических, так и для частных лиц. Стратегией развития Банка определено, что Банк Москвы станет развиваться как самостоятельный многоцелевой банк в составе Группы ВТБ. Приоритетной зоной для становления бизнеса Банка считаются Москва и Московская область. В собственном развитии Банк Москвы сделает особенный упор на инноваторские, высокотехнологичные продукты и сервисы, такие как одним из ценностей Банка будет обслуживание субъектов малого и среднего бизнеса. В сеть Банка кроме того входят 3 дочерних банка, находящихся за пределами РФ: АО «БМ Банк» (Украина), ОАО «Банк Москва-Минск» (Беларусь), Эстонский кредитный банк (Эстония).Система осуществления контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов входит в состав системы органов внутреннего контроля. Внутренний контроль осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными Уставом и внутренними документами Банка, настоящим Положением следующими органами и должностными лицами Банка: 1. органы управления Банка,

Содержание

1. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ КАК ЗАДАЧА УЧАСТНИКОВ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

1.1 Определение легализации доходов, полученных преступным путем

1.2 Нормативно-правовая база по противодействию легализации преступных доходов в РФ

2. СИСТЕМА МЕР И ОПЫТ БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ НА ПРИМЕРЕ ОАО «БАНК МОСКВЫ»

2.1 Краткая характеристика ОАО «БАНК МОСКВЫ»

2.2 Служба контроля банка по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем

2.3 Тенденция развития и улучшения мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Список литературы и источников

ПРИЛОЖЕНИЕ