Банківський нагляд в Україні - Автореферат

КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ Автореферат дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата економічних наук Банківський нагляд в Україні Степаненко Анатолій Іванович КИЇВ - 2004 Дисертацією є рукопис. Робота виконана на кафедрі банківської справи Київського національного економічного університету Міністерства освіти і науки України, м. Київ Науковий керівник: - кандидат економічних наук, професор Раєвський Костянтин Євгенійович, Київський національний економічний університет, професор кафедри банківської справи Офіційні опоненти: - доктор економічних наук, професор Пересада Анатолій Анатолійович Київський національний економічний університет, завідувач кафедри банківських інвестицій кандидат економічних наук Шелудько Наталія Михайлівна Обєднаний інститут економіки НАН України, старший науковий співробітник відділу фінансового і монетарного регулювання Провідна установа: - Тернопільська академія народного господарства, кафедра банківської справи Міністерства освіти і науки України, м. Тернопіль ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА РОБОТИ Актуальність теми. В останні роки значно посилився вплив банків на розвиток реального сектора економіки, який зумовлює динаміку економічного розвитку країни. За базовими принципами ефективного банківського нагляду, що розроблені Базельським комітетом, банківську діяльність держава має регулювати більшою мірою, ніж інші види бізнесу. Це пов’язано з тим, що банки розпоряджаються значною частиною коштів суб’єктів господарської діяльності та держави, через них здійснюється найбільш глибокий взаємозв’язок між усіма ланками національного і світового господарства. Кожна країна має свої особливості впливу на організаційну структуру і напрями діяльності відповідних служб банківського нагляду. Головною метою банківського нагляду, який відповідно до законодавства здійснюється Національним банком України, є безпека і стабільність банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів. Надзвичайно актуальними і важливими є питання розробки і практичного застосування наглядових функцій за банківською діяльністю, підвищення їх ефективності, що сприятиме чіткому дотриманню Базельських принципів банківського нагляду й інтеграції вітчизняної банківської системи у світовий фінансовий простір. У своєму дослідженні автор спирався на досягнення економічної науки у становленні та функціонуванні банківської системи України, інших держав, у сфері нагляду за банківською діяльністю, висвітлених, зокрема, у працях українських учених О.В. Дзюблюка, Л.В. Конопатської, В.Л. Кротюка, А.М. Мороза, С.В.Мочерного, А.А. Пересади, Л.О. Примостки, М.І. Савлука, К.Є. Раєвського, Н.М.Шелудько, В.А. Ющенка, російських учених А.Г. Братко, Ю.С. Голікової, О.І. Лаврушина, І.Д. Мамонової, В.В. Маслєннікова, В.В. Попкова, А.М. Тавасієва, В.М. Усоскіна, М.А. Хохленкової, О.Б. Ширинської та західних учених Р. Бернда, Ед. Поставлена мета зумовила необхідність вирішення таких конкретних задач: дослідити теоретичні засади банківського нагляду в Україні, обґрунтувати необхідність їх подальшого вдосконалення; проаналізувати зарубіжний досвід організації банківського нагляду і визначити економічну недоцільність відокремлення служби банківського нагляду від НБУ; визначити і обґрунтувати відповідність банківського нагляду в Україні основним принципам ефективного банківського нагляду; дослідити зарубіжний досвід запобігання використанню банків для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, проаналізувати кроки, здійснені Україною і, зокрема, НБУ в цьому напрямі; проаналізувати недоліки в організації роботи органів банківського нагляду України; розробити конкретні напрями вдосконалення банківського нагляду на всіх його етапах; проаналізувати особливості та організацію застосування НБУ основних заходів впливу; обґрунтувати їх доцільність в тих чи інших ситуаціях; розглянути і визначити шляхи вдосконалення організаційних засад реорганізації та ліквідації банків. Об’єкт дослідження - банківська система України, зокрема банки київського регіону, а також банківські системи зарубіжних країн. Основні положення та результати виконаного дисертаційного дослідження пройшли апробацію на 4 науково-практичних семінарах та на науково-практичній конференції, зокрема: на семінарі “Банківський нагляд” (м. Київ, 25-28 квітня 1995 р.); науково-практичному семінарі з питань банківського нагляду (м. Тернопіль, 4-8 червня 1996 р.); семінарі “Особливості підходу до управління банком на основі ризик-менеджменту” (м. Київ, 10 червня 2003 р.); семінарі з питань банківського нагляду (м.