Характеристика заходів впливу непримусового і примусового характеру, які застосовує Національний банк України. Лист із зобов"язаннями. Письмове попередження. Зупинення дії ліцензії на здійснення окремих банківських операцій або відкликання ліцензії.
Аннотация к работе
Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства розроблене на підставі законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про господарські товариства", Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" та інших законодавчих актів України, визначає порядок застосування Національним банком України заходів впливу при здійсненні ним контрольних функцій Примусові заходи впливу застосовуються Національним банком України у разі, якщо діяльність комерційних банків та їх установ характеризується високим рівнем ризику, якщо комерційні банки та їх установи порушують чинне законодавство, економічні нормативи, порядок, строки та технологію виконання банківських операцій, допускають несанкціоновану емісію, не виконують нормативні акти Національного банку, не подають звітність чи подають недостовірну звітність, якщо діяльність їх збиткова і спричиняє становище, що загрожує інтересам вкладників та кредиторів банку, перешкоджає антимонопольним діям чи праву клієнта вільно вибирати банк або не виконують у встановлений Національним банком строк вимог щодо усунення порушень. Комісія при територіальному управлінні Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків має право зупиняти (обмежувати) банкам дію ліцензії у межах повноважень, визначених відповідним рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків. Комісія при територіальному управлінні Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків за місцем розташування філії банку в разі недотримання філією вимог чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України надсилає до банку та його філії лист з вимогою усунути виявлені порушення в роботі філії у визначений строк і повідомляє про це територіальне управління (Управління нагляду за великими банками) Національного банку України за місцезнаходженням банку, що здійснює нагляд за його діяльністю на консолідованій основі, та відповідний підрозділ системи банківського нагляду. У разі прийняття Національним банком України рішення про зупинення (обмеження) дії ліцензії банку територіальне управління (Управління нагляду за великими банками) Національного банку зобовязане забезпечити отримання цього рішення під розпис відповідального представника банку в день прийняття цього рішення (якщо рішення прийнято Комісією при територіальному управлінні Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків) або його отримання (якщо рішення прийнято Комісією Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків та надсилається до територіальних управлінь).
Список литературы
1. Алисова Е. В. Финансовое право Украины: Учебю пособие.-Х. Эспада.2000
2. Закон України «О банках і банківської діяльності» від 20.09.01 р
3. Закон України «О Національном банке України» від 20.05.99 р
4. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства. Затвердженно Постановою Правлінням НБУ від 04.02.98 р
5. Костюченко О. А. банківське право: Навч. Посібник - К КНЕУ 1999