Сутність і механізми національно-регіональних фінансових криз в світовій економіці, основні чинники їх впливу на світові банківські системи та наслідки (на прикладі Росії, США, Європи). Застосування світового досвіду антикризових заходів в Україні.
Аннотация к работе
Актуальність теми дипломного дослідження полягає в тому, що світові фінансові кризи останніх 20 років є свідченням того, що спрощені припущення, на яких багато в чому заснована сучасна макроекономіка(кейнсіанські принципи, гіпотеза ефективних ринків, припущення раціональних очікувань), не здатні належним чином пояснити події реального світу. Тому на сучасному етапі на перший план вийшла «гіпотеза фінансової нестабільності» Г.Мінскі, як існування в глобалізованій фінансовій системі світу дестабілізуючих кредитних циклів та циклів у динаміці цін на активи. Проблематика причин виникнення, поширення фінансових криз, механізмів попередження та подолання їхніх наслідків аналізується у працях багатьох відомих зарубіжних науковців, таких як Р. Вагомий внесок у дослідження фундаментальних питань закономірностей розвитку, структурних компонентів світових фінансових криз, характерних рис стану нерівноваги фінансової системи зробили російські вчені: Л. Водночас наукового дослідження, присвяченого аналізу глибинних причин, факторів та чинників впливу світових фінансових криз на фінансово-банківську систему України, в Україні на сьогодні немає, що робить дослідження в цьому напрямку нагальними та актуальними.Глобалізація банківської діяльності являє собою процес обєднання банківських систем різних країн світу на основі адаптації та імплементації міжнародних стандартів банківської діяльності з подальшим перетворенням на єдиний світовий банківський простір. Необхідно зазначити, що протягом 40 останніх років у розвитку банківських систем різних країн світу спостерігається взаємозалежність між ефективним функціонуванням банківської системи та рівнем розвитку економіки країни. Кількість провідних банків країн Азії зросла зі 104 провідних банків у 1990 р. до 221 у 2010 р. Країни БРІК закріплюють свої позиції на світовому банківському ринку, з 33 банків у 1990 р. до 146 у 2010 р. The Banker, у 2030 р. кількість провідних банків збільшиться до 215 та ВВП країн БРІК буде більше ВВП країн G7 (Канада, Франція, Німеччина, Італія, Великобританія, Японія, США).Можна виокремити три підходи до визначення сутності кризи [8, c.5]: 1) Криза як значна проблема або ситуація з високою ймовірністю негативних наслідків; 3) Проявляється: - У фінансовому секторі і на фінансових ринках - у різкому зростанні процента, частки проблемних банків і небанківських фінансових інститутів, боргів, що дедалі збільшуються; істотному скороченні кредитів, наданих економіці і домашнім господарствам; ланцюгових банкрутствах; переході до збиткової моделі банківської та іншої фінансової діяльності; переважанні спекулятивної фінансової діяльності над інвестиційною; масштабному падінні курсів цінних паперів; затримці розрахунків з наростаючим колапсом платіжної системи; виникненні масових збитків на ринку деривативів; неліквідності фінансових ринків і фінансових інститутів з ефектом «доміно»; банківській паниці; 4) Є реалізацією системного ризику і супроводжується ефектом «доміно» якщо: - криза одного або групи фінансових інститутів та компаній реального сектору, сегмента ринку чи системи розрахунків передається в розширюваному обсязі через пересічні зобовязання на інші групи фінансових інститутів та компаній реального сектору, інші сегменти ринку і систем розрахунків, поступово охоплюючи дедалі більшу частину ринку; криза фінансового ринку однієї країни чи групи країн передається іншій країні, як «фінансова інфекція», криза довіри інвесторів, що спричиняє неліквідність ринку. Узагальнення поглядів ряду науковців дозволяє визначити, що на протязі багатьох років усі епізоди фінансової нестабільності укладались в три типи криз: банківські кризи, валютні кризи і кризи на фінансових ринках (у тому числі кризи державних фінансів) [8, c.12].Спираючись на останні публікації науковців, перш за все, визначимо найбільш суттєві характеристики фінансово-банківських криз, та на цьому підґрунті визначимо особливості їх проявлення у сферах [59, с.112]: - фінансово-банківській - різке зростання частки проблемних банків, боргів; істотне скорочення кредитів, ланцюгові банкрутства; перехід до збиткової моделі фінансової діяльності; переважання спекулятивної фінансової діяльності над інвестиційною; функціонування національних фінансових інститутів - криза одного (групи) фінансових інститутів передається через пересічні зобовязання іншим фінансовим інститутам національних економічних систем, поступово охоплюючи дедалі більшу частину ринку; глобальних міжнародних економічних відносин - криза фінансового ринку однієї країни (групи країн), передається іншій країні, як «фінансова інфекція». Фінансова глобалізація Фінансова глобалізація супроводжується надмірним регулюванням та лібералізацією міжнародного руху капіталу, а також розвитком новітніх технологій, які дають змогу проводити одночасно операції на різних фінансових ринках. 5 Різке коливання товарних цін і цін на фінансові активи процентних ставок Коливання суттєво підвищують загальну невизначеність в економіці і ризик у системі віднос
План
ЗМІСТ
ВСТУП
РОЗДІЛ 1. ГЛОБАЛІСТИЧНИЙ МЕХАНІЗМ ВПЛИВУ НАЦІОНАЛЬНО-РЕГІОНАЛЬНИХ ФІНАНСОВИХ КРИЗ НА СВІТОВІ БАНКІВСЬКІ СИСТЕМИ
1.1 Сучасні світові банківські системи як результат глобалізації світової економіки
1.2 Сутність та механізми національно-регіональних фінансових криз в світовій економіці
1.3 Основні чинники впливу національно-регіональних фінансових криз на світові банківські системи
РОЗДІЛ 2. ВПЛИВ СУЧАСНИХ ФІНАНСОВИХ КРИЗ НА СВІТОВІ БАНКІВСЬКІ СИСТЕМИ
2.1 Основні наслідки локальної валютно-боргової кризи в Росії та Україні (1998-1999 рр.)
2.2 Перебіг та наслідки світової фінансової кризи «Неліквідність іпотечних цінних паперів США (2007 -2008 рр.)»
2.3 Розвиток європейської регіональної боргової кризи (2010 - 2013 рр.)
РОЗДІЛ 3. ОСНОВНІ НАПРЯМКИ УДОСКОНАЛЕННЯ СВІТОВОЇ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ ДЛЯ ПРОТИДІЇ ВПЛИВАМ НАЦІОНАЛЬНО-РЕГІОНАЛЬНИХ ФІНАНСОВИХ КРИЗ
3.1 Досвід та інструменти подолання світовою банківською системою наслідків фінансових криз
3.2 Перспективні інструменти попередження впливу світових фінансових криз на національну банківську систему України
РОЗДІЛ 4. ОХОРОНА ПРАЦІ
4.1 Необхідність стимулювання охорони праці
4.2 Економічне стимулювання охорони праці. Застосування штрафних санкцій. Відшкодування збитків