Основні етапи роботи роботизованих фінансових радників із потенційними інвесторами. Розміри активів, які перебувають в управлінні провідних роботів-консультантів. Причини зростання популярності управління інвестиціями за допомогою роботів-консультантів.
Аннотация к работе
В статье определена специфика использования роботов-консультантов для управления финансовыми активами на фондовом рынке. Заміна людей-консультантів на роботів, які здійснюють інвестиції, діючи за зареєстрованими алгоритмами, може зробити інвестиції доступнішими. Роботи-консультанти являють собою фінансовий сервіс з управління добробутом, що надає в режимі онлайн автоматично згенеровані інвестиційні рішення, сформовані на основі алгоритмічної обробки інформації. вони відрізняються від роботів для високочастотної алгоритмічної торгівлі, які вимагають професійного налаштування користувачем під конкретні фінансові інструменти. роботи - консультанти розраховані на персональне застосування непрофесійними користувачами і представлені програмами з доступом через компютер або мобільний пристрій чи гібридними рішеннями, які поєднують цифрові технології із залученням людини для фінансового планування та консультування клієнта [7]. Роботи-консультанти розраховані насамперед на приватних інвесторів, які роблять вклади на тривалий термін. суть функціонування роботів-консультантів полягає в тому, щоб допомогти клієнтам, насамперед роздрібним інвесторам, сформувати свій індивідуальний інвестиційний портфель для кожної конкретної ситуації або кілька варіантів такого портфеля на вибір з невеликими відхиленнями за ризиком. вони дають змогу правильно врахувати ключові критерії фінансових інструментів, закласти в модель інвестиційного портфеля передбачуваний рівень інфляції та інші параметри. Обовязки робота-консультанта, як правило, складаються з декількох етапів. на першому етапі він оцінює інформацію про споживача послуг для визначення схильності до ризику й аналізу цілей інвестування. сюди належить аналіз віку інвестора, потреб клієнта, запланованого обсягу інвестицій і ризик-профіль інвестора (його схильність або несхильність до ризику).