Статус и основные функции ЦБ России как органа контроля деятельности коммерческих банков и регулирования валютных операций. Перспективы деятельности Центрального Банка РФ на 2013-2015 гг, направления совершенствования денежно-кредитной политики.
Аннотация к работе
Банки выступают в качестве связующего звена между промышленностью, сельским хозяйством, торговлей и населением. Банки представляют собой атрибут не отдельно взятого экономического региона или какого-либо одного государства, сфера их деятельности ни географических, ни национальных границ не имеет, это представляет собой планетарное явление, которое обладает колоссальной финансовой мощью, существенным денежным капиталом. Центральный банк сегодня выступает ключевым элементом финансово-кредитной системы любой развитой страны. Денежно-кредитная политика, в свою очередь, вместе с бюджетной политикой лежит в основе всего государственного регулирования экономики. Денежно-кредитная политика, главным проводником которой, как правило, выступает Центральный банк, главным образом должна оказывать воздействие на валютный курс, процентные ставки и на общий объем ликвидности банковской системы и, соответственно, экономики.Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации деятельности Банка России определены Конституцией Российской Федерации и иными федеральными законами. Монетаристские методы регулирования экономики в России применяются в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Законом о банках, которые со всеми последующими изменениями стали правовой основой денежно-кредитной политики. Эти законы определяют статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности ЦБР, структуру банковской системы России, ее функции, порядок и виды деятельности коммерческих банков, а также устанавливают методы регулирования и контроля работы коммерческих банков для обеспечения сбалансированности совокупного спроса и предложения. Федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России по реализации его законодательно закрепленных функций и полномочий, принимать решения, которые противоречат Федеральному закону. Государство по обязательствам Банка России не отвечает, а Банк России не отвечает по обязательствам государства.В денежно-кредитную политику входит совокупность мероприятий, которые направлены на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других индикаторов денежного обращения и кредита. ЦБ РФ использует учетную ставку в операциях с коммерческими банками по учету краткосрочных государственных облигаций, коммерческих векселей и других ценных бумаг, отвечающих требованиям ЦБ РФ. Под операциями на открытом рынке в России подразумевается купля-продажа ЦБ РФ государственных ценных бумаг, в первую очередь, облигаций и иных обязательств. Операции с ценными бумагами дают возможность: осуществить временное заимствование у коммерческих структур, коммерческих банков и населения через ЦБ РФ временно свободных денег для Правительства РФ; снизить инфляционное финансирование дефицита государственного бюджета; использовать государственные ценные бумаги для проведения ЦБ РФ кредитной политики и на ее основе регулировать общую массу денег в обращении, а также повысить надежность коммерческих банков, которые формируют свои активы путем приобретения гарантированных государством ценных бумаг. В качестве инструментов валютной политики выступают валютные интервенции и, в некоторой степени, большая часть инструментов денежно-кредитного регулирования (такие, как дисконтная политика, установление резервных требований к банкам, операции на открытом рынке, и др.)Расчеты по денежной программе на 2012 - 2014 годы были проведены на основе показателей спроса на деньги, которые соответствуют целевым индикаторам по инфляции и прогнозной динамике ВВП, а также прогнозным показателям платежного баланса и параметрам проекта федерального бюджета. Банком России были разработаны три варианта денежной программы, которые соответствуют основным сценариям прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на период 2012 - 2014 годов и другим индикаторам, перечисленным выше. С учетом предполагаемой в течение прогнозного периода динамики показателей платежного баланса ожидается, что в случае первого варианта формирование денежного предложения будет осуществляться в основном за счет прироста чистых внутренних активов (ЧВА) органов денежно-кредитного регулирования при уменьшении объема чистых международных резервов (ЧМР), второго и третьего вариантов - в основном за счет прироста ЧМР. Важное значение для реализации денежно-кредитной политики при этом будут иметь показатели исполнения федерального бюджета, которые оказывают влияние на изменение со стороны Банка России чистого кредита банкам. При такой динамике кредита расширенному правительству основным каналом увеличения ЧВА в 2012 - 2014 годах будет выступать прирост чистого кредита банкам (на 0,3 - 1,0 трлн. рублей в год), в значительной мере обеспеченный за счет прироста валового кредита банкам. Согласно третьему варианту денежной программы, который предполагает
План
СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ
1. ФУНКЦИИ И ЗАДАЧИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
1.1 Статус и основные функции ЦБ России
1.2 Банк России как орган контроля и регулирования деятельности коммерческих банков
2. ПЕРСПЕКТИВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НА 2013-2015 гг.
2.1 Перспективы деятельности Центрального Банка РФ на 2013-2015 гг.