Выявление и характеристика методических предпосылок реализации принципа мегарегулирования в надзоре за операциями коммерческих банков с ценными бумагами. Разработка регламента взаимодействия Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам.
Аннотация к работе
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Ивановский государственный химико-технологический университет» Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наукРабота выполнена в Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования «Ивановский государственный химико-технологический университет». Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор, Заслуженный деятель науки РФ Окороков Василий Романович; Защита состоится «06» февраля 2010 года в 09.00 часов на заседании диссертационного совета Д 212.063.04 при ГОУ ВПО «Ивановский государственный химико-технологический университет» по адресу: 153000, г. С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ГОУ ВПО «Ивановский государственный химико-технологический университет» по адресу 153000, г.Данные позитивные тенденции происходят на фоне усложнения банковских технологий, развития хозяйственных связей банков с другими экономическими субъектами, расширения спектра банковских операций, стирания национальных границ и интеграции российской банковской системы в мировую экономику. Кроме того, популяризация и активное продвижение на рынок банковских услуг должны влечь за собой повышение степени ответственности банковского бизнеса перед обществом, ведь при отсутствии доверия к банкам само их дальнейшее существование представляется сомнительным. Несмотря на обращение Банка России при реализации функции надзора к ключевым положениям и принципам, признанным международным банковским сообществом, имеется значительное число неиспользованных возможностей и нереализованных перспектив применения инструментария Центрального банка Российской Федерации в целях реализации концепции риск-менеджмента в системе банковского надзора. Являясь качественно новым этапом развития надзора, стратегия риск-менеджмента требует формирования обширной теоретической базы и значительных прикладных исследований, которые позволят определить основные параметры основанного на риске надзора, его цель и задачи, механизм реализации, а также пути практического применения его принципов в контексте российской специфики. Однако теоретические аспекты банковского надзора как компонента банковского регулирования и, связанные с этим вопросы, формирования собственной цели, задач, предмета, объекта и механизма надзора, а также положения, касающиеся определения особенностей функционирования системы надзора при реализации стратегии риск-менеджмента представлены в литературе достаточно ограниченно.Первая глава «Теоретические аспекты банковского регулирования и надзора» посвящена исследованию процесса банковского регулирования, определению в нем места банковского надзора, анализу современных трактовок понятия «банковский надзор», раскрытию сущностных признаков банковского надзора, формулировке авторского определения банковского надзора, выявлению соотношения надзорной и контрольной деятельности. Также в ней освещаются вопросы формирования концепции риск-менеджмента в банковском надзоре, функционирования банковского надзора как системы, уточняются цель, задачи, функции, объект и предмет банковского надзора применительно к реализации стратегии риск-менеджмента; показывается необходимость дифференциации режима банковского надзора, обобщается опыт применения «пропорционального подхода» за рубежом и предлагаются критерии дифференциации режимов банковского надзора для применения в РФ, в соответствии с которыми выделяются виды режимов. коммерческий банк финансовый рынок Вторая глава «Механизм реализации стратегии риск-менеджмента в системе банковского надзора» раскрывает сущность механизма банковского надзора, обосновывает выделение надзорных стадий и применяемый в их рамках надзорный инструментарий и методы реализации надзора на макро и микроуровне; выявляет принципы, соответствующие реализации концепции риск-менеджмента в банковском надзоре. На основании этого выявлены проблемы в организации и осуществлении надзора за операциями банков на фондовом рынке, представлено разграничение сфер ответственности, показана необходимость и предложены формы информационного и функционального взаимодействия Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам, разработан регламент совместных проверок банков указанными институтами.