Классификация производственных, инвестиционных рисков и рисков торговой деятельности предприятия. Характеристика статистических методов, применяемых при качественном и количественном анализе рисков. Расчет дисперсии и среднего квадратического отклонения.
Аннотация к работе
Цель: ознакомление с понятием хозяйственного риска, видами рисков, методами оценки рисков. После изучения вы сможете: различать риски по видам; ознакомитесь с способами снижения рисков. Риск - это опасность наступления непредсказуемых и нежелательных для предприятия последствий его действий. Фактор риска заставляет предпринимателей экономить финансовые и материальные ресурсы, уделять особое внимание расчету эффективности новых проектов, коммерческих сделок и т.д. Производственный риск представляет собой вероятность невыполнения контрагентом предприятия торговли своих обязательств по контракту или договору, риски в реализации товаров и услуг, ошибки в ценовой политике, риск банкротства. В производственной деятельности предприятия торговли можно выделить следующие виды риска: • риск недополучения товаров вследствие срыва заключенных договоров на поставку; • риск невозврата денежных средств, перечисленных поставщику в виде предоплаты; • риск отказа покупателя от полученной и оплаченной продукции или риск возврата продукции; • риск недопоставки новых видов товаров, пользующихся повышенным спросом из-за отсутствия новых технологий и материалов у поставщиков; • риск срыва заключенных соглашений о предоставлении займов, инвестиций или кредитов; • ценовой риск, связанный с определением цены на реализуемую торговым предприятием продукцию и услуги, а также топливо, энергию, рабочую силу и денежный капитал в виде процентных ставок по кредитам; • риск банкротства как контрагентов, так и самого предприятия торговли. Такой риск вытекает из природы самих финансовых операций и включает: • кредитный риск; • процентный риск; • валютный риск; • риск упущенной финансовой выгоды. Валютный риск отражает опасность валютных потерь, связанных с изменением курса одной иностранной валюты по отношению к национальной валюте, при проведении внешнеэкономических, кредитных и других валютных операций. Величина, или степень, риска измеряется с помощью таких показателей, как среднее ожидаемое значение и колеблемость возможного результата.