Финансовый мониторинг как современный метод нейтрализации риска вовлечения банковских учреждений в легализацию преступных доходов. Социально-экономические предпосылки контроля услуг по переводу средств на счета третьих лиц в практике банков Казахстана.
Аннотация к работе
Социально-экономические предпосылки легализации преступных доходов банков второго уровняЦель исследования - рассмотреть финансовый мониторинг как систему нейтрализации риска вовлечения банков второго уровня в легализацию преступных доходов и социально-экономические предпосылки формирования финансового мониторинга при разработке стратегии формирования указанной системы в банковской практике. Негативные тенденции социально-экономического развития в обществе стимулируют риски вовлечения банков второго уровня в процессы легализации доходов, полученных преступным путем. По этим причинам экономическая преступность вынуждена постоянно сталкиваться с объективными ограничениями, препятствующими легализации ее доходов, возможности легально приумножать их, поскольку к незаконной деятельности, какой бы она не была, существует устойчивое негативное отношение. Поэтому обществу не всегда понятно, в чем именно состоит социально-экономический ущерб от легализации преступных доходов и почему легализацию следует признавать преступлением. В целях финансового мониторинга комитет осуществляет сбор и обработку информации об операциях с деньгами и иным имуществом, в соответствии с Законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма»; анализ полученной информации; координирует деятельность государственных учреждений; направляет информацию в правоохранительные органы; участвует в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма; организует формирование и ведение республиканской базы данных, а также обеспечивает методологическое единство и согласованное функционирование информационных систем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма; участвует в установленном порядке в деятельности международных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма и т.д.