Система моніторингу операцій, яка застосовується до операцій, що проводяться по рахунках банків-кореспондентів. Оцінка ризиків проведення кореспондентом операцій по легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом і фінансуванням тероризму.
Аннотация к работе
Для забезпечення належної реалізації функцій субєкта первинного фінансового моніторингу банк створює Програму ідентифікації і вивчення банків-кореспондентів (далі клієнтів) банка, яка перш за все може включати: а) порядок здійснення початкової ідентифікації клієнта під час встановлення відносин з ним; г) порядок і критерії класифікації банків відповідно оцінці ризику здійснення ними операцій, які можуть бути повязані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму; Анкета є внутрішнім документом банку і має містити інформацію, одержану банком в результаті ідентифікації і вивчення клієнта, результати аналізу його операцій, а також виведення банку щодо репутації клієнта і оцінки ризику здійснення ним операцій по легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. № 2121-III, із змінами і доповненнями, а також з метою концентрації зусиль по протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на підставі всієї інформації і документів, які дають можливість ідентифікувати і вивчити клієнта - юридичну особу, банк зобовязаний ідентифікувати фізичних осіб, що є власниками цієї юридичної особи, що мають прямий або опосередкований вплив на нього і одержуючих економічну вигоду від його діяльності. Ідентифікація клієнта здійснюється на підставі оригіналів документів або належним чином засвідчених копій, наданих клієнтом, а також у разі потреби на підставі інформації, одержаної від органів державної влади, банків, інших юридичних осіб, і за результатами проведених заходів щодо збору інформації про клієнта з інших джерел.