Центральный банк России и специфика его денежно-кредитной политики. Ключевые задачи, цели, и формы денежно-кредитного регулирования государства. Основные направления денежно-кредитной политики Российской Федерации, пути и методы ее совершенствования.
Аннотация к работе
Центральный банк - центральное звено денежно-кредитной системы любого государства, он сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства. Центральный банк наделен правом монопольной эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения и валютного курса , хранения золотых и валютных резервов . Денежно-кредитная политика - очень действенный инструмент воздействия на экономику страны, не нарушающий суверенитета большинства субъектов системы бизнеса. В идеале денежно-кредитная политика призвана обеспечить стабильность цен, полную занятость и экономический рост - таковы ее высшие и конечные цели.Банк России ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. С помощью кредитного регулирования государство стремится смягчить экономические кризисы, сдержать рост инфляции, в целях поддержания конъюнктуры государство использует кредит для стимулирования капиталовложений в различные отрасли народного хозяйства. Различие между ними состоит в том, что центральный банк либо оказывает косвенное воздействие через ликвидность кредитных учреждений, либо устанавливает лимиты кредитования экономики (т.е. прямые количественные ограничения кредита) [7, с. В условиях рыночной экономики в основе денежно-кредитной политики центрального банка лежит принцип «компенсационного регулирования». Принцип компенсационного регулирования включает сочетание двух комплексов мероприятий: · политики денежно-кредитной рестрикции (ограничения кредитных операций путем повышения уровня процентных ставок, торможения темпов роста денежной массы в обращении);Определение приоритетности инструментов денежно-кредитной политики зависит от тех целей, которые решает центральный банк на том или ином этапе развития страны. Ставка рефинансирования - это процент, под который центральный банк предоставляет кредиты финансово устойчивым коммерческим банкам, выступая как кредитор в последней инстанции. Учетная ставка - процент (дисконт) по которому центральный банк учитывает векселя коммерческих банков, что является разновидностью их кредитования под залог ценных бумаг. Формулировка понятия рефинансирования в Федеральном законе от 27 июня 2002 года «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в главе VII, статьи 40, приводится следующее: “Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций”. При получении кредита коммерческими банками увеличиваются резервы коммерческих банков, вызывая мультипликационное увеличение количества денег в обращении.Под инструментом денежно-кредитной политики понимают средство, способ воздействия Центрального банка как органа денежно-кредитного регулирования на спрос и предложение на денежном рынке. В условиях второго и третьего вариантов денежной программы формирование денежного предложения будет происходить в основном за счет увеличения объема чистых международных резервов (ЧМР), а не за счет увеличения чистых внутренних активов (ЧВА) органов денежно-кредитного регулирования, как в первом варианте. В соответствии с третьим вариантом денежной программы, предполагающим высокие цены на нефть, увеличение ЧМР в 2012 - 2013 годах составит 2,2 трлн. рублей ежегодно, в 2014 году - 2,3 трлн. рублей. В рамках данного сценария предполагается, что в 2012 году чистый кредит банкам увеличится на 0,2 трлн. рублей, в 2013 году - на 0,4 трлн. рублей, в 2014 году - на 0,7 трлн. рублей [4, с.25-28]. Для этого Банк России продолжит осуществление мер, направленных на сокращение прямого вмешательства в курсообразование и создание условий для перехода к режиму плавающего валютного курса, совершенствование системы инструментов денежно-кредитного регулирования, а также, в целях повышения эффективности инструментов денежно-кредитной политики, Банк России продолжит работу, направленную на повышение доступности операций рефинансирования для кредитных организаций, в частности, за счет расширения перечня активов, используемых в качестве обеспечения по операциям.В соответствии со сценарными условиями функционирования экономики Российской Федерации и основными параметрами прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на 2011 год и плановый период 2012 и 2013 годов Правительство Российской Федерации и Банк России определили задачу снизить инфляцию в 2011 году до 6 - 7%, в 2012 году - до 5 - 6%, в 2013 году - до 4,5 - 5,5% (из расчета декабрь к декабрю предыдущего года). Расчеты по денежной программе на 2011 - 2013 годы осуществлены исходя из показателей спроса на деньги, соответствующих целевым ориентирам по инфляции, прогнозной динамике ВВП и валютных курсов, а также прогнозных показателей платежного баланса и параметров проекта Федерального закона «О федеральном бюджете на 2011 год и на плановый период 2012 и 2013 годов». В соответствии с п
План
Содержание
Введение
1. Теория денежно-кредитного регулирования экономики
1.1 Центральный банк России и его денежно-кредитная политика
1.2 Основные задачи, цели, и формы денежно-кредитного регулирования
2. Российская практика денежно-кредитного регулирования экономики
2.1 Основные направления денежно-кредитной политики
2.2 Динамика денежно-кредитных показателей
3. Основные направления совершенствования денежно-кредитной политики
Заключение
Список используемой литературы
Введение
Центральный банк - центральное звено денежно-кредитной системы любого государства, он сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства. Центральный банк наделен правом монопольной эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения и валютного курса , хранения золотых и валютных резервов . Важнейшей функцией Центрального банка является выработка общей кредитной политики.
Денежно-кредитная политика - очень действенный инструмент воздействия на экономику страны, не нарушающий суверенитета большинства субъектов системы бизнеса. Хотя при этом и происходит ограничение рамок их экономической свободы (без этого вообще невозможно какое-либо регулирование хозяйственной деятельности), но на ключевые решения, принимаемые этими субъектами, государство влияет лишь косвенным образом.
В идеале денежно-кредитная политика призвана обеспечить стабильность цен, полную занятость и экономический рост - таковы ее высшие и конечные цели. Однако на практике с ее помощью приходится решать и более узкие, отвечающие насущным потребностям экономики страны задачи.
Нельзя забывать и о том, что денежно-кредитная политика - чрезвычайно мощный, а потому необыкновенно опасный инструмент. С ее помощью можно выйти из кризиса, но и не исключена и печальная альтернатива - усугубление сложившихся в экономике негативных тенденций. Лишь очень взвешенные решения, принимаемые на высшем уровне после серьезного анализа ситуации, рассмотрения альтернативных путей воздействия денежно-кредитной политики на экономику государства, дадут положительные результаты.
Цель данной работы - изучить денежно-кредитное регулирование экономики.
Задачи работы: - изучить теорию денежно-кредитной политики государства;
- провести анализ состояния денежно-кредитной политики России;
- рассмотреть перспективы денежно-кредитной политики России. денежный кредитный банк