Мониторинг ликвидности банковского сектора в Банке России. Практика применения им инструментов регулирования ликвидности. Совершенствование и развитие инструментария денежно-кредитного регулирования. Процесс рефинансирования кредитных организаций.
Аннотация к работе
Образовательное учреждение Московская банковская школа (колледж) Центрального банка Российской Федерации На тему «Роль Банка России в регулировании ликвидности банковской системы»Для ее решения необходимы инструменты, с помощью которых Банк России воздействует на уровень ликвидности банковской системы.Использование Банком России инструментов регулирования ликвидности в значительной степени определяется условиями развития экономики в тот или иной конкретный период времени. В связи с этим для управления ликвидностью необходимо развивать все типы инструментов стерилизации и предоставлении ликвидности, включая нормы обязательного резервирования, операции постоянного действия, проводимые на фиксированных условиях (окна постоянного доступа), операции на открытом рынке. В целях краткосрочного влияния на ликвидность банков применяются инструменты со сроками преимущественно от 1 до 7 дней - депозитные операции, операции прямого и обратного РЕПО и валютные свопы, ломбардные кредиты, а также внутридневные кредиты и кредиты «овернайт». Банк России использует на этот срок следующие инструменты: в целях стерилизации - депозитные операции, операции обратного РЕПО и валютного свопа; в целях предоставления ликвидности - ломбардные кредиты, операции прямого РЕПО. Развитие и применение системы инструментов Банка России в 2013-2015 гг. будут направлены на достижение целей денежнокредитной политики с учетом перехода к режиму таргетирования инфляции, а также на обеспечение финансовой стабильности, бесперебойного функционирования платежной системы Банка России и систем расчетов по операциям с инструментами российского финансового рынка.В современных условиях центральные банки как органы, осуществляющие денежно-кредитное регулирование, имеют широкие возможности воздействовать на экономические процессы. Экспансионистская денежно-кредитная политика (политика «дешевых денег») означает расширение масштабов кредитования, ослабление контроля за приростом количества денег в обращении, понижение уровня процентных ставок. В рамках двух основных типов денежнокредитной политики центральный банк может использовать различные инструменты и методы денежно-кредитного регулирования. При тотальной денежнокредитной политике мероприятия центрального банка распространяются на все учреждения банковской системы, на рынок ссудных капиталов в целом; при селективной - на отдельные кредитные институты или их группы, на определенные виды банковской деятельности, на регулирование отдельных форм кредита или кредитование различных отраслей. Меры прямого контроля могут быть весьма эффективны для контроля центральным банком процентных ставок, объема кредитов или депозитов коммерческих банков, особенно в условиях временного кризиса, при недостаточно развитом финансовом рынке или при отсутствии у центрального банка возможности осуществлять косвенный контроль.Использование Банком России инструментов регулирования ликвидности в значительной степени определяется условиями развития экономики в тот или иной конкретный период времени. Для сглаживания широкого диапазона колебаний ликвидности банковской системы Банк России должен располагать адекватным набором инструментов денежнокредитной политики, включая постоянно действующие инструменты стерилизации и рефинансирования банковской системы. В связи с этим для управления ликвидностью необходимо развивать все типы инструментов стерилизации и предоставлении ликвидности, включая нормы обязательного резервирования, операции постоянного действия, проводимые на фиксированных условиях (окна постоянного доступа), операции на открытом рынке. В целях краткосрочного влияния на ликвидность банков применяются инструменты со сроками преимущественно от 1 до 7 дней - депозитные операции, операции прямого и обратного РЕПО и валютные свопы, ломбардные кредиты, а также внутридневные кредиты и кредиты «овернайт». Банк России использует на этот срок следующие инструменты: в целях стерилизации - депозитные операции, операции обратного РЕПО и валютного свопа; в целях предоставления ликвидности - ломбардные кредиты, операции прямого РЕПО.В условиях резких изменений потоков капитала в России ДКР нацелено на сглаживание колебаний уровня ликвидности банковского сектора. Банк России использует инструменты: предоставления ликвидности - в случае недостатка ликвидности, что позволяет снизить краткосрочные процентные ставки на межбанковском рынке; Использование Банком России инструментов регулирования ликвидности в значительной степени определяется условиями развития экономики в тот или иной конкретный период времени. В Банке России создана автоматизированная система сбора, обработки, передачи и хранения информации для подготовки сводного прогноза ликвидности банковского сектора, которая позволяет: на ежедневной основе осуществлять мониторинг состояния ликвидности банков оперативно информировать о проведенных Банком России и Минфином операциях видеть развитие ситуации с ликвидностью на краткосрочную перспективу (месячную).
План
Оглавление
Введение
1. Роль банка России в регулировании ликвидности банковского сектора
1.1 Денежно-кредитное регулирование как функция центрального банка
1.2 Мониторинг ликвидности банковского сектора в банке россии
2. Практика применения Банком России инструментов регулирования ликвидности банковского сектора
2.1 Обязательные резервные требования
2.2 Рефинансирование кредитных организаций
2.3 Операции на открытом рынке
2.4 Депозитные операции банка россии
3. перспективные направления обеспечения финансовой стабильности банковской системы России
3.1 Оценка финансовой устойчивости банковского сектора российской федерации в современных условиях
3.2 Совершенствование и развитие инструментария денежно-кредитного регулирования