Особенности проведения контрольных действий Федеральной службой по финансовому мониторингу в области противодействия отмыванию доходов, добытых преступным путем. Анализ всеобщих директив по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе.
Аннотация к работе
Отмывание доходов полученных преступным путем, и финансирование терроризма является одной из важных нерешенных проблем XXI в. В целях противодействия функционированию «теневой» экономики, развитию организованной преступности, террористической деятельности в большинстве стран мира созданы системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма или, иными словами, «финансового мониторинга». 3 708 «О Федеральной службе по финансовому мониторингу, данным органом является Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмывание доходов) полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а так же по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.В соответствии с ней основными действиями, которые международные правоведы относят к отмыванию преступных доходов, являются: 1. конверсия или перевод имущества, если известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений, в целях сокрытия или утаивания преступного источника этого имущества или в целях оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении основного правонарушения, с тем чтобы оно могло уклониться от ответственности за свои деяния; 2. сокрытие или утаивание подлинного характера, источника, местонахождения, способа распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежность, если известно, что такое имущество представляет собой доходы от преступлений; Таким образом, под отмыванием преступных доходов международное сообщество призывает понимать действия (бездействие) относительно имущества, приобретенного преступным путем, независимо от того, желает лицо придать правомерный характер данному имуществу или нет. рекомендации по включаемым в сообщение данным об операции при выявлении признаков операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; В разделе «Рекомендации по разработке программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организациям рекомендуется разрабатывать следующие программы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: а) идентификации и изучения клиентов организации и иных участников операции;Существует несколько видов нарушений законодательства в области отмывания доходов, полученных преступным путем: - нарушение положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма; № 117-Т «О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» меры принуждения к кредитным организациям за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, меры принуждения к кредитным организациям за нарушение законодательства о противодействии легализации отмыванию доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма применяются Банком России. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, наказываются штрафом в размере до 120 000 руб. или в размере заработной платы или иного дохода за период до одного года с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до трех лет. Те же деяния, причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, наказываются штрафом в размере до 200 000 руб. или в размере заработной платы или иного дохода за период до восемнадцати месяцев с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет либо лишением свободы на срок до пяти лет. То же деяние, совершенное в крупном размере, наказывается штрафом в размере от 100 000 до 300 000 руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до 100 000 руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.Сведения о преступлениях предшествующих легализации преступных доходов по ст. Преступления по УКРФ 2007г. Незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ 32 8 15 3 7 Поделка, изготовление или сбыт поддельных документов Ст.
План
Содержание
Введение
1. Необходимость и особенности проведения контрольных действий Федеральной службой по финансовому мониторингу в области противодействия отмыванию доходов, добытых преступным путем.
2. Анализ нарушений выявляемых Федеральной службой по финансовому мониторингу и ответственность за их совершение
3. Анализ взаимодействия Федеральной службой по финансовому мониторингу с Центральным банком Российской Федерации. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (вольсбергские принципы)