Анализ новых потенциальных угроз, связанных с технологиями электронного банкинга. Наиболее серьезные проблемы системного характера в контроле банковской деятельности. Управление рисками Интернет-банкинга, контроль дистанционного банковского обслуживания.
Аннотация к работе
Проблемы безопасности, связанные с использованием интернет-технологий в сфере банковских услугБанки всегда подвергались рискам, связанным с ошибками или мошенничеством, но с внедрением современных компьютерных технологий уровень таких рисков и масштаб их влияния существенно изменились, поскольку состав причин и возможности реализации рисков такого рода значительно расширились. Преступления в банковской сфере также имеют свои особенности: многие преступления, совершенные в финансовой сфере остаются неизвестными для широкой публики в связи с тем, что руководители банков не хотят тревожить своих акционеров, боятся подвергнуть свою организацию новым атакам, опасаются подпортить свою репутацию надежного хранилища средств и, как следствие, потерять клиентов. Банкам стало труднее определять действительного владельца денежных средств или собственности, приобретенной на деньги, поступившие в банк. Для целей настоящего Регламента под незаконными финансовыми операциями понимаются операции с участием юридических и физических лиц, в том числе нерезидентов Российской Федерации, с денежными средствами независимо от формы и способа их осуществления, свидетельствующие о противоправной деятельности, направленной на незаконное извлечение дохода и (или) причинение имущественного вреда бюджетной и кредитно-финансовой системе Российской Федерации, а также придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступлений, и финансирование терроризма. Информационная справка, в которой излагаются результаты анализа финансовых операций на предмет связи с противоправной деятельностью и содержатся следующие сведения: В случае дистанционного банковского обслуживания с применением систем интернет-банкинга - данные, позволяющие идентифицировать место нахождения системы «Банк-Клиент», в том числе об IP-адресе пользователя системы «Банк-Клиент», зарегистрированном кредитной организацией, сведения о МАС-адресе, которому был сопоставлен IP-адрес и пр.