Аналіз стадій процесу відмивання коштів у банках. Дослідження можливості впровадження ефективної системи фінансового контролю. Обґрунтування можливості створення єдиного органу регулювання бізнесу у фінансовій сфері з метою забезпечення його прозорості.
Аннотация к работе
Згідно із Законом України «Про банки і банківську діяльність» банкам забороняється відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Крім того, банкам забороняється встановлювати кореспондентські відносини з банка ми, іншими фінансовими установами-нерезидентами, що не мають постійного місцезнаходження і не проводять діяльність за місцем своєї реєстрації та/або не підлягають відповідному нагляду в державі (на території) за місцем свого розташування, а також з банками та іншими фінансовими установами-нерезидентами, що підтримують такі кореспондентські відносини. Для ідентифікації клієнта-фtrialої особи банк має право вимагати інформацію стосовно клієнта в органах державної влади, у інших банків, юридичних осіб тощо. застосування певних заходів впливу (встановлення для банку підвищених економічних нормативів, письмове застереження, зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі, підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами, обмеження окремих видів операцій з високим рівнем ризику, заборона надавати банкові кредити, накладення штрафів на керівників банку, укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа зобовязується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо).