Правове регулювання банківського нагляду в Україні та державах – членах Європейського Союзу - Автореферат

АВТОРЕФЕРАТ дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наук Правове регулювання банківського нагляду в Україні та державах - членах Європейського СоюзуДисертацію присвячено розкриттю суті та визначення перспективних напрямів здійснення банківського нагляду в Україні й державах - членах Європейського Союзу. Розвинуто апарат науки фінансового права через дослідження змісту та особливостей здійснення банківського нагляду. Досліджено та визначено фінансово-правову природу заходів впливу за порушення банківського законодавства України. Розроблено пропозиції щодо структури проекту Банківського кодексу України в частині систематизації заходів впливу за порушення банківського законодавства України. Усовершенствован понятийный аппарат науки финансового права путем определения понятия банковского надзора как надзора, в процессе которого осуществляется проверка деятельности банковских учреждений относительно выполнения ими требований действующего законодательства о банковской деятельности и банковских правил, в том числе применение своевременных мер по приостановке и (или) прекращению проведения опасной или необоснованной практики, суть которой заключается в государственном регулировании банковской деятельности вместе с лицензированием деятельности банковских учреждений, установлением правил осуществления банковских операций и некоторыми другими мерами влияния за нарушение банковского законодательства Украины.Банківський нагляд у найближчій перспективі передбачає розвиток змістовних ризик-орієнтованих підходів, що включають оцінку діяльності банківських установ і застосування заходів наглядового реагування, виходячи, передусім, зі змісту й реальної оцінки ризиків банківської діяльності з позицій їх потенційного впливу на стійкість банківських установ. Проте на сьогодні в наукових дослідженнях недостатньо уваги приділено розширенню прав банківських установ щодо виявлення сумнівних операцій; визначенню фінансово-правової природи заходів впливу за порушення банківського законодавства, фінансово-правового статусу Національного банку України, особливостей проведення сумнівних банківських операцій, ефективності здійснення банками фінансового моніторингу; розробці чинного законодавства України щодо підвищення результативності здійснення банківського нагляду. № 2121-III щодо розширення прав банківських установ у виявленні сумнівних операцій; доведено, що заходи впливу за порушення банківського законодавства не слід розглядати як самостійні заходи фінансово-правової відповідальності, вони мають фінансово-правову природу, проте належать до заходів фінансово-правового примусу, а не адміністративної відповідальності; удосконалено науковий підхід до визначення поняття банківського нагляду; визначено фінансово-правовий статус Національного банку України; запропоновано зміни до структури проекту Банківського кодексу України, завдяки яким систематизовано заходи впливу за порушення банківського законодавства.