Зміст та особливості адміністративно-правових відносин щодо протидії відмиванню коштів у сфері страхової діяльності. Визначення системи суб’єктів фінансового моніторингу страхової діяльності в Україні та аналіз їх адміністративно-правового статусу.
Аннотация к работе
НАЦІОНАЛЬНА АКАДЕМІЯ ВНУТРІШНІХ СПРАВ Автореферат дисертації на здобуття наукового ступеня кандидата юридичних наукРобота виконана в Національній академії внутрішніх справ, Міністерство внутрішніх справ України Користін Олександр Євгенійович, Національна академія внутрішніх справ, вчений секретар Вченої ради Захист відбудеться «18» травня 2011 р. о 14.00 годині на засіданні спеціалізованої вченої ради Д 26.007.03 у Національній академії внутрішніх справ за адресою: ДП-680, м. З дисертацією можна ознайомитися у бібліотеці Національної академії внутрішніх справ за адресою: ДП-680, м.В умовах функціонування ринкової економіки, основою якої є господарська (підприємницька) діяльність із використанням різних форм власності, та механізму державного регулювання відносин у сфері економіки потреба субєктів господарської діяльності в захисті своїх майнових прав й охоронюваних законом інтересів від різноманітних ризиків зростає. Сучасний стан розвитку страхового ринку характеризується складністю та суперечливістю, що пояснюється, на думку фахівців, недосконалістю галузевого законодавства (64 %), низькою платоспроможністю вітчизняних страхувальників (51 %), проявами галузевого монополізму (37 %), недостатнім рівнем кваліфікації кадрів у страхових компаніях (43 %), великою кількістю видів обовязкового страхування (28 %), зловживаннями у сфері страхових відносин як з боку страховиків, так і страхувальників (64 %), що свідчать про необхідність удосконалення механізму адміністративно-правового регулювання у вказаній сфері. Здійснення адміністративно-правового регулювання страхової діяльності спричинено також певними соціально-економічними потребами суспільства для мінімізації рівня ризику страховиків і страхувальників. Зважаючи на це, вивчення адміністративно-правового регулювання фінансового моніторингу страхової діяльності крізь призму сучасних реалій світової фінансової кризи видається актуальним, необхідним і своєчасним. Мета дослідження полягає в тому, щоб на основі аналізу вітчизняних і зарубіжних наукових джерел, чинного вітчизняного законодавства розкрити особливості адміністративно-правового регулювання фінансового моніторингу страхової діяльності, визначити та узагальнити правові й організаційні засади діяльності державних органів стосовно регуляторного впливу на субєктів страхових правовідносин щодо фінансового моніторингу, специфіку форм і методів адміністративно-правового регулювання фінансового моніторингу страхової діяльності, а також сформулювати пропозиції з удосконалення чинного законодавства у вказаній сфері та практики його застосування.Розділ 1 “Правові та організаційні засади страхової діяльності в Україні” складається з двох підрозділів, розкриває сутність страхування та страхової діяльності, містить дослідження адміністративно-правового регулювання страхової діяльності в Україні. “Сутність страхування та види страхової діяльності в Україні” досліджується страхування як правова категорія та страхова діяльність, розкриваються види останньої. Аналізуючи позицію вчених та досліджуючи практику страхової справи, автором виділено функції страхування, які розкривають зміст страхування як економіко-правової категорії: запобігання - страхові ресурси можуть бути використані для заходів, що спрямовані на запобігання можливим втратам страхувальників; відновлення - часткове або повне (залежно від умов договору) погашення втрат страхувальників; збереження - використання страхових платежів як засобу нагромадження; контроль - страхові платежі акумулюються у страхові фонди на суворо визначені цілі, повинні використовуватися лише в конкретних випадках і визначеним колом субєктів, що беруть участь у формуванні страхових резервів; інвестиційна - розміщення страховиками тимчасово вільних грошових коштів страхових фондів у цінні папери, депозити банків. “Адміністративно-правове регулювання страхової діяльності в Україні” автором проаналізовано складну систему взаємоповязаних елементів адміністративно-правового регулювання страхової діяльності - таких, як мета, функції, принципи регулювання, субєкти та обєкт регулювання, а також управлінський вплив. У розділі 2 “Відносини щодо протидії відмиванню коштів у сфері страхової діяльності як предмет адміністративно-правового регулювання”, який включає три підрозділи, досліджено адміністративно-правові відносини щодо протидії відмиванню коштів у сфері страхової діяльності, їх зміст, ознаки та класифікацію.Страхування слід розглядати як засновані на обовязковій або добровільній основі відносини з приводу формування та використання спеціальних фондів грошових коштів щодо захисту майнових інтересів юридичних та/або фізичних осіб шляхом відшкодування збитків, завданих страхувальнику чи застрахованій особі через настання страхового випадку або іншої визначеної договором страхування події.