Визначення важливості наявності у банку відповідних положень, процесів, кваліфікованого персоналу і систем контролю. Огляд процедури, програми і практики, що визначають, як банк виконуватиме основні завдання, як здійснюється поточна діяльність банку.
Аннотация к работе
Ретельно розроблені положення спираються на відповідно сформульовані місію, цінності та принципи діяльності банку, чітко визначають рівень толерантності банку до ризику. Мають бути впроваджені механізми внесення змін до положень у разі зміни характеру діяльності банку або рівня його толерантності до ризику. Така класифікація узгоджується з класифікацією ризиків за "Методичними вказівками з інспектування банків "Система оцінки ризиків", що дає змогу банкам мати чіткі та прозорі орієнтири щодо побудови системи управління ризиками в банках, а також внутрішнього і зовнішнього аналізу ефективності її роботи.