Вибір оптимальних умов для комерційних контрактів. Операції з депозитними сертифікатами. Граничні значення параметрів комерційних контрактів. Прибутковість торгових операцій із векселями. Розрахунок кредитних і облікових операціях з утриманням комісійних.
Аннотация к работе
Мінімальна приваблива ставка дохідності (MARR), або скорочено ставка MARR, - це така мінімальна норма віддачі на вкладений капітал (з урахуванням рівня ризику), яка може стимулювати інвесторів до відповідних фінансових вкладень. Але, в подальших розрахунках ще не будемо використовувати ставку дохідності з урахуванням рівня ризику, тобто ставку MARR. Але строк кредитної операції менший 1 року, тому в межах року, нарахування процентів за наданим кредитом просте, отже, ставка за кредитом проста - та дорівнює 26 %. Розрахунок ставки при простому нарахуванні процентів за ставкою: Висновок: утримання комісійних у розмірі 1,8 % підвищило прибутковість кредитної операції для кредитора на 28,92 % - 26,0 % = 2,92 процентного пункту. Отже, якщо розрахунок доцільності купівлі векселя буде оцінюватися за ставкою простих процентів , то нарощення суми купівлі (продажу) може бути записане рівнянням розвязання якого відносно дає формулу розрахунку простої мінімальної ставки дохідності за операцією обліку векселя: Якщо суму купівлі векселя нарощувати за допомогою складної схеми нарахування, то ставку знаходимо з рівняння розвязання якого відносно дає формулу розрахунку складної мінімальної ставки дохідності за операцією обліку векселя: Задача.
Список литературы
1. Бакаєв Л. О. Кількісні методи в управлінні інвестиціями : навч. посіб. / Л. О. Бакаєв. - К. : КНЕУ, 2000. - 151 с.
2. Бланк И. А. Основы финансового менеджмента : в 2 т. / И. А. Бланк. - 3-е изд. - К. : Эльга; Ника-Центр, 2007. - Т. 1.- 624 с.
3. Гриценко Олена. Гроші та грошово-кредитна політика : навч. посіб. / Олена Гриценко. - К. : Основи, 1997. - 180 с.
4. Гроші та кредит : навч. посіб. / С. Б. Ільїна, В. П. Шило, В. І. Кисла, Н. І. Шрамкова. - К. : «ВД «Професіонал», 2007. - 368 с.
5. Гроші та кредит : підручник / М. І. Савлук, А. М. Мороз, І. М. Лазепко та ін. ; за заг. ред. М. І. Савлука. - 4-те вид., перероб. і доп. - К. : КНЕУ, 2006. 744 с.
6. Долінський Л. Б. Фінансові обчислення та аналіз цінних паперів : навч. посіб. / Л. Б. Долінський. - К. : Майстер-клас, 2005. - 192 с.
7. Ковалев В. В. Курс финансовых вичислений / В. В. Ковалев, В. А. Уланов. М. : Финансы и статистика, 1999. - 328 с.
8. Кутуков В. Б. Основы финансовой и страховой математики: методы расчета кредитных, инвестиционных, пенсионных и страховых схем / В. В. Кутуков. - М. : Дело, 1998. - 304 с.
9. Машина Н. І. Вищі фінансові обчислення : навч. посіб. / Н. І. Машина. - К. : Центр навчальної літератури, 2003. - 208 с.
10. Медведев Г. А. Начальный курс финансовой математики : учеб. пособие / Г. А. Медведев. - М. : ТОО «Острожье», 2000. - 267 с.
11. Мелкумов Я. С. Финансовые вычисления. Теория и практика : учебно-справочное пособие / Я. С. Мелкумов. - М. : ИНФРА-М, 2002. - 383 с.
12. Михайловська І. М. Гроші та кредит: практикум : навч. посіб. / І. М. Михайловська, К. Л. Ларіонова. - Львів : Новий Світ - 2000, 2008. - 312 с.
13. Семко Т. В. Гроші та кредит у схемах і таблицях : навч. посіб. / Т. В. Семко, М. В. Руденко. - К. : Центр навчальної літератури, 2006. - 158 с.
14. Словник іншомовних слів / за ред. О. С. Мельничука. - К. : АН УССР, 1974. - 775 с.
15. Четыркин Е. М. Финансовая математика : учеб. / Е. М. Четыркин. - М. : Дело, 2000. - 400 с.