Діяльність банківського сектора у контексті Генеральної угоди про торгівлю послугами. Можливості отримання кредиту. Структура вітчизняного постачання банківського сектора. Небанківські фінансові послуги для провайдерів послуг іноземного походження.
Аннотация к работе
Далі оцінимо рівень узгодженості банківського сектора Йорданії з нормативними положеннями GATS, представимо порівняльний аналіз CAMEL (рейтингова система оцінки банків) та проведемо аналіз можливостей; підготуємо аналіз SWOT, який дає додаткове розуміння існуючих сильних та слабких сторін сектора. Залишок заборгованості кредитних можливостей, розширених банками, що мають ліцензію, складав 11.3 млрд. йорданських динарів на кінець 2007, що вказує на підвищення на 1,533.7 млн. (15.7%), порівняно з 2,017.6 млн. йорданських динарів (26.1%) у 2006 році. Збільшення можливостей отримання кредиту зосереджувалось на можливостях, розширених до загального торгівельного сектора, який задокументував підвищення на 518.1 млн. (33.8%) загального росту можливостей, за яким слідував ріст кредитних можливостей, розповсюджених на будівельний і промисловий сектори, що збільшились на 381.3 млн. та 255.0 млн., складаючи 24.9% та 16.6% загального росту можливостей отримання кредиту відповідно (Audi Bank, 2008). Три коефіцієнти концентрації банків по відношенню до загальної вартості активів, суми вкладів та сукупного капіталу у 2007 році становлять близько 47.80%, 50.35% та 47.86% відповідно; ці коефіцієнти вважаються високими, порівняно з іншими країнами. Більш важливим є те, що у 2007 році показник концентрації загальної вартості активів найбільшого банку (Arab Bank) по відношенню до усіх інших банків становив 43.78% (власні підрахунки автора).
Список литературы
банківський сектор кредит
1. Abuzayed, B., Molyneux, P. and Al-Fayoumi, N. (2009). "Market Value, Book Value, and Earnings: Is Bank Efficiency A Missing Link?", Managerial Finance, Vol. 35, pp. 156-179.
2. Amman Stock Exchange. 2008. Annual Report.
3. Backoviж, M. and Prica, L. (2007). "Financial Services Liberalization in South and East Europe", Conference Proceedings: International Conference Enterprise Transition, Croatia.
4. Banks Association of Jordan.(2008). Annual Report.
5. Bdour, J.I. and Al-khoury, A.F. (2008). “Predicting Change in Bank Efficiency in Jordan: A Data Envelopment Analysis”, Journal of Accounting and Organizational Changes, Vol. 4, pp. 162-181.
6. Caminal, R. and Matutes, C. (2002). "Market Power and Banking Failures", International Journal of Industrial Organization", Vol. 20, pp. 1341-1361.
7. Central Bank of Jordan, Annual Report, 2008.
8. Central Bank of Jordan. (2000). Jordanian Banking Law.
9. Hartmann, P., Straetmans, S. and De Vries, C. (2005). "Banking System Stability: A cross-Atlantic Perspective". European Central Bank Working paper series No. 527 (September), European Central Bank, Frankfurt, Germany. Банки та банківські системи країн світу, том 2, №2, 2009 75.
10. Jayawardhena, C. and Foley, P. (2000). “Changes in the Banking Sector? The Case of Internet Banking in the UK”, Internet Research, Vol. 10, pp. 19-31.
11. Murinde, V. and Ryan, C. (2003). "The Implications of WTO and GATS for the Banking Sector in Africa", World Economy, 26, 181-207.
12. Nagarajan, S. and Sealey, C.W. “Forbearance, Deposit Insurance Pricing, and Incentive Compatible Bank Regulation”, Journal of Banking and Finance, Vol. 19, pp. 1109-1130.
13. Srinivasan, T.N. (1999). "Developing Countries in the World Trading System, World Economy", Vol. 22, pp.1047-1065.
14. Thorsten, B., Laeven, L., Levine, R., and Pennacchi, G. (2008). "Banking and Bank Regulation: Challenges for the Future", Journal of Financial Intermediation, Vol. 17, pp. 509-510.
15. UNCTAD (2005). "Assessment of Trade in Services of Jordan, Part II - Sector Assessments", Ministry of Industry and Trade, Jordan.
16. WTO, World Trade Review (2008), WT/TPR/S/206, p. 118.