Сущность Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Слабость банковской системы страны, как угроза ее стабильности. Конфискация доходов от преступной деятельности.
Аннотация к работе
Московский государственный институт международных отношений (университет) МИД России Информационно-аналитическая справка по учебной дисциплине "Деньги, кредит, банки" на темуЛегализация доходов, полученных преступным путем, продолжает оставаться в настоящее время серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества. В дальнейшем такие структуры могут принимать участие в финансирование преступной деятельности или в иных незаконных целях. Легализованные "грязные" деньги в процессе отмывания от источника своего криминального происхождения становятся частью законной экономики. Наркобизнес, незаконная торговля оружием и радиоактивными материалами, терроризм, проституция, нелегальная финансовая деятельность, организованная преступность, незаконное производство алкоголя, похищение людей, хищение государственной собственности и другая незаконная деятельность являются источником возникновения нелегальных капиталов. Но в криминальном бизнесе значительная часть денег от проведения преступных операций продолжает поступать в виде наличных денежных средств, и одна из задач криминальных структур - это вовлечение такой "грязной" наличности в законный безналичный оборот.Принципы эффективного банковского надзора, разработанные Базельским комитетом по банковскому надзору, помимо всего прочего, возлагают на соответствующие органы такую функцию, как выяснение, есть ли у банков четкая политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. 14 мая 1999 года в целях совершенствования взаимодействия федеральных органов исполнительной власти по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, совместным приказом МВД, Министерства финансов, Министерства по налогам и сборам, Государственного таможенного комитета, Федеральной службы безопасности, Федеральной службы налоговой полиции, Федеральной службы по валютному и экспортному контролю, Министерства экономики, Министерства юстиции России был создан Межведомственный центр при МВД России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем. Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в данном законе понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193 (невозвращение изза границы средств в иностранной валюте), 194 (уклонение от уплаты таможенных платежей), 198 (уклонение физического лица от уплаты налога) и 199 (уклонение от уплаты налога с организации) Уголовного кодекса РФ, ответственность по которым установлена указанными статьями. Действие указанного Федерального закона распространяется на граждан Российской Федерации, иностранных граждан и постоянно проживающих в Российской Федерации лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на государственные органы, осуществляющие контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом. • Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на счет в банк - нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке.
План
Содержание
Введение
1. Нормативно-правовая база по противодействию легализации преступных доходов
2. Сущность Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
3. Система мер по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, на примере ОАО "Банк Москвы"
Заключение
Литература
Введение
Легализация доходов, полученных преступным путем, продолжает оставаться в настоящее время серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества.
Отмыванием денег занимаются организованные криминальные структуры. В дальнейшем такие структуры могут принимать участие в финансирование преступной деятельности или в иных незаконных целях. Такие незаконные источники доходов могут прикрываться вполне законной деятельностью. Легализованные "грязные" деньги в процессе отмывания от источника своего криминального происхождения становятся частью законной экономики.
Наркобизнес, незаконная торговля оружием и радиоактивными материалами, терроризм, проституция, нелегальная финансовая деятельность, организованная преступность, незаконное производство алкоголя, похищение людей, хищение государственной собственности и другая незаконная деятельность являются источником возникновения нелегальных капиталов. Наличие таких денег в стране - это условие для дальнейшего роста криминала как внутри страны, так и за ее пределами.
Снижение оборота наличных денег в мире и преобладание безналичного денежного обращения упростило и сделало более эффективным управление денежными средствами для бизнеса. Но в криминальном бизнесе значительная часть денег от проведения преступных операций продолжает поступать в виде наличных денежных средств, и одна из задач криминальных структур - это вовлечение такой "грязной" наличности в законный безналичный оборот. Нередко криминальные структуры в дальнейшем пытаются вывести такие средства за рубеж, в оффшорные зоны или территории со свободным налоговым режимом.
Легализация (отмывание) преступных доходов представляет серьезную угрозу для всех стран мирового сообщества, наносит огромный ущерб национальным экономикам, способствует развитию организованной преступности (включая и транснациональную), ее проникновению во властные структуры, росту коррупции и терроризма. Согласно экспертным оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, ежегодный совокупный объем отмываемых денежных средств составляет 2,7% мирового ВВП. Опыт ведущих государств показывает, что противодействие легализации может быть осуществлено только с помощью скоординированных действий национальных и корпоративных структур, направленных на предотвращение проникновения доходов от преступной деятельности в финансовую систему своих стран.
Слабость банковской системы какой-либо страны, развивающейся или развитой, может угрожать финансовой стабильности как этой страны, так и других государств. Растущую озабоченность мирового сообщества вызывает потребность совершенствования финансовых систем, в том числе банковского контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Список литературы
1. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 31.12.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015)
2. www.consultant.ru - Информационный портал
3. www.fedsfm.ru - Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга)