Кримінальна відповідальність за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення - Автореферат

Держава сприяє розширенню розвитку безготівкових розрахунків в Україні з використанням спеціальних платіжних засобів. Зокрема, на це вказує прийнята Кабінетом Міністрів України постанова „Про деякі питання здійснення розрахунків за продані товари (надані послуги) з використанням спеціальних платіжних засобів” від 29 березня 2006 р. Однак поряд з розвитком безготівкових розрахунків та його позитивним впливом на динаміку розвитку банківської і кредитно-фінансової систем України, все більше розвивається та поширюється таке негативне явище, як незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків. розглянути питання застосування покарання за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків; незаконний документ кримінальна банківська на підставі проведеного аналізу сформулювати пропозиції щодо правильної кваліфікації злочину, передбаченого ст. Визначено безпосередній обєкт незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, під яким розуміються суспільні відносини у сфері забезпечення безпеки нормального функціонування банківської і кредитно-фінансової систем з емісії і обігу платіжних засобів, майнових прав та інтересів субєктів цієї системи; розкрито зміст цих відносин, показано механізм їх порушення шляхом вчинення злочину, передбаченого ст.200 КК України дій - підробка документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків, а також придбання, зберігання, перевезення, пересилання, використання, збут документів на переказ чи платіжних карток - свідчить, на нашу думку, про те, що ці дії безпосередньо ще не спричиняють реальної шкоди функціонуванню системи емісії й обігу платіжних засобів, ще не порушують майнових прав та інтересів субєктів цієї системи, тому що при вищевказаних діях (окрім використання) ще не відбувається реального негативного втручання у функціонування цієї системи. 200 КК України, виступають: (1) документи на переказ; (2) платіжні картки; (3) інші засоби доступу до банківських рахунків. Останній термін видається більш точним, тому що, наприклад, платіжна картка дійсно є знаряддям для дії (руху грошових коштів); так само такими засобами вважаються і документи на переказ та ін. У дисертації обґрунтовано, що обладнання для виготовлення підроблених документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків не можна визнати предметом злочину, оскільки не відповідає ні загальним, ні спеціальним ознакам поняття “платіжний засіб”, і на цій підставі сформульована пропозиція про виключення із назви ст. У роботі дається детальний аналіз видів платіжних засобів: документи на переказ (розрахункові документи: платіжне доручення, платіжна вимога, платіжна вимога - доручення, розрахунковий чек; документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу); платіжні картки (дебетові; кредитові; емітовані членами внутрідержавних платіжних систем; емітовані членами міжнародних платіжних систем; особисті; корпоративні; емітовані іноземними небанківськими установами); інші засоби доступу до банківських рахунків (дорожні чеки в іноземній валюті; іменні чеки в іноземній валюті; меморіальний ордер; акредитив).У дисертації здійснено теоретичне дослідження і нове вирішення проблеми кримінальної відповідальності за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків. Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків Підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, а так само їх придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою використання та збуту, - караються штрафом від пятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк до трьох років з конфіскацією майна, яке було виготовлено, пристосовано або використано для підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків. Ті самі дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, або працівником фінансової установи, а так само використання чи збут підроблених документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, - караються позбавленням волі на строк від двох до пяти років з конфіскацією майна, яке було виготовлено, пристосовано або використано для підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків. Обєкт незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення (ст.

ОСНОВНИЙ ЗМІСТ РОБОТИ

1. У дисертації здійснено теоретичне дослідження і нове вирішення проблеми кримінальної відповідальності за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків. На цій підставі сформульовані пропозиції: 1) щодо кваліфікації аналізованого злочину, відмежування його від суміжних злочинів;

2) ст. 200 КК України в порядку de lege ferenda викласти в наступній редакції: Стаття 200 КК. Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків

1. Підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, а так само їх придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою використання та збуту, - караються штрафом від пятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк до трьох років з конфіскацією майна, яке було виготовлено, пристосовано або використано для підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків.

2. Ті самі дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, або працівником фінансової установи, а так само використання чи збут підроблених документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, - караються позбавленням волі на строк від двох до пяти років з конфіскацією майна, яке було виготовлено, пристосовано або використано для підроблення документів на переказ, платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків.

ПЕРЕЛІК ПРАЦЬ, ОПУБЛІКОВАНИХ ЗА ТЕМОЮ ДИСЕРТАЦІЇ

Панов Н.Н. Средства совершения преступления: понятие и виды // Пробл. законности. - Х., 2003. - Вып. 64. - С. 127 - 133.

Панов М.М. Обєкт незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення (ст. 200 КК України) // Вісн. Акад. прав. наук України. - Х., 2005. - № 3 (42). - С. 190 - 200.

Панов М.М. Предмет незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення // Юрид. Україна. - К.: Юрінком Інтер, № 1 (37)/2006. - С. 84 - 88.

Панов М.М. Кримінальна відповідальність за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення (ст. 200 КК України) // Право України. - № 4/2006. - С. 122 - 127.

Панов Н.Н. Средства совершения преступления и их уголовно-правовое значение // Юрид. читання молодих вчених: Зб. матеріалів всеукр. наук. конф. - К., 2004. - С. 238 - 241.

Панов М.М. Предмет незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанням для їх виготовлення // Акт. пробл. правознав.: Матеріали наук. конф. молодих учен. та здоб. (11-12 листоп. 2004 р.). - Х.: Нац. юрид. акад. України. - 2004. - С. 156 - 158.

Панов М.М. Використання підроблених платіжних засобів доступу до банківських рахунків як ознака обєктивної сторони злочину, передбаченого ст. 200 Кримінального кодексу України // Акт. пробл. правознав.: Матеріали наук. конф. молодих учен. та здоб. (1-2 берез. 2006 р.). - Х.: Нац. юрид. акад. України. - 2006. - С. 216 - 220.

Панов М.М. Щодо спеціальної конфіскації як виду покарання за кримінальним правом України // Конституція України - основа побудови правової держави і громадянського суспільства: Тези доп. та наук. повідомл. учасн. всеукр. наук.-практ. конф. молодих учен. та здоб. (26-27 черв. 2006 р.). - Х.: Нац. юрид. акад. України. - 2006. - С. 257 - 262.