Задачі і функції підрозділів банку. Організація касового обслуговування клієнтів. Форми безготівкових розрахунків та їх використання. Відкриття і ведення поточних рахунків суб’єктів господарювання. Формування ресурсного портфеля банку, депозитна політика.
Аннотация к работе
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИПАТ «ЕРДЕ БАНК» - фінансова установа зі 100% українського капіталу, що надає всі види банківських послуг та є інкасаційно-розрахунковим банком. Банк зареєстровано у грудні 2006 року як Відкрите Акціонерне Товариство (в 2011 році перейменовано на Публічне Акціонерне Товариство). Банк посідає 33 місце за показником фінансових результатів та 62 місце за розміром активів в банківській системі України. Банк володіє розширеною ліцензією НБУ з правом надання послуг з інкасації та перевезення коштів, а також ліцензією Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів, операцій з банківськими металами на валютному ринку України, довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами, депозитарна діяльність зберігача цінних паперів. Функції відділу цінних паперів: - аналізує і прогнозує конюнктуру ринку цінних паперів і розробляє відповідні рекомендації для банку;Відділ касових операцій є структурним підрозділом банку і керується Законом України “Про банки і банківську діяльність”, Статутом Банку, іншими законодавчими актами України,нормативними актами НБУ. Знаходячись на практиці я освоїла основні принципи та порядок контролю за рухом готівкових коштів в банку “ЕРДЕ БАНК ”. Контроль за оформленням касових документів,які надходять від клієнтів, покладено на оператора-бухгалтера по розрахунково-касовим операціям ,обслуговуючих їх,контролера-робітника обліково-операційного відділу,а потім касира. Правильність заповнення , наявність помилок,виправлень та помарок перевіряє контролер,після того як документ був заповнений бухгалтером, а потім підписується касиром в підтвердження закінчення операції. Для оформлення видачі авансів касирам і зведення операційного дня відділом використовуються наступні документи : - книга обліку прийнятих та виданих грошей (цінностей), ф.Безготівкові розрахунки між підприємствами, фізичними особами здійснюються через банки шляхом перерахування коштів із поточних рахунків платників на поточні рахунки одержувачів коштів. Банки списують кошти з рахунків підприємств тільки за розпорядженнями їх власників, крім випадків, у яких безспірне списання (стягнення) коштів передбачене законом України, а також за рішенням суду, арбітражного суду та виконавчими приписами нотаріусів. Доручення підприємств на перерахування коштів приймаються банками до виконання тільки в межах наявних коштів на їх рахунках або за рахунок платіжного кредиту банку. Банк «ЕРДЕ БАНК» залучає вільні грошові кошти шляхом виконання депозитних операцій, у процесі яких використовуються різні види банківських рахунків. Сутність договору банківського рахунка полягає у тому, що банк зобовязується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові, кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
План
Зміст
1. Характеристика комерційного банку ПАТ «ЕРДЕ БАНК» і його структури. Задачі і функції підрозділів банку (відділів кредиту, цінних паперів, довірчих операцій та ін.). Класифікація банківських операцій
2. Організація касового обслуговування клієнтів. Емісійні касові операції комерційного банку. Організація перерахунку готівки. Контроль за порядком ведення касових операцій. Приходні і видаткові касові операції. Порядок встановлення ліміту готівки в касі
3. Операції комерційних банків із обслуговування платіжного обороту. Характеристика форм платіжного обороту та їх трансформування. Організація проведення безготівкових розрахунків КБ. Форми безготівкових розрахунків та їх використання. Вимоги щодо оформлення розрахункових документів
4. Організація проведення операцій ПАТ «ЕРДЕ БАНКУ» із залучення коштів. Депозитні операції банків, їх класифікація. Депозитна політика ПАТ «ЕРДЕ БАНКУ». Відкриття і ведення поточних рахунків субєктів господарювання. Депозитні рахунки юридичних осіб банк касовий депозитний ресурсний
1. Характеристика комерційного банку ПАТ «ЕРДЕ БАНК» і його структури. Задачі і функції підрозділів банку (відділів кредиту, цінних паперів, довірчих операцій та ін.). Класифікація банківських операцій