Особенности деятельности инвестиционных банков и перспективы их развития в современных российских условиях. Ориентация на бизнес-процессы как эффективный метод управления компанией. Инвестиционный риск клиентского портфеля банка и способы его снижения.
Аннотация к работе
Актуальность темы работы обусловлена тем, что проблемы функционирования и развития российской банковской системы в последнее время привлекают к себе пристальное внимание правительства, парламента, российских и зарубежных специалистов, а также весьма широких слоев населения. Именно банковская система играет ведущую роль в накоплении инвестиций и их перераспределении между отраслями хозяйства, в привлечении средств реальных и потенциальных инвесторов. Инвестиционная деятельность коммерческих банков в значительной мере определяет экономическую и социальную стабильность в стране, возможность реализации интересов вовлеченных в нее социальных групп, уровень и качество жизни отдельного человека. В соответствие с поставленной целью в работе решаются следующие задачи: раскрыть сущность понятия «инвестиционный банк» и роль инвестиционной деятельности банков; - выделить особенностей деятельности инвестиционных банков в России; - обобщить операции коммерческих банков с ценными бумагами; - выявить перспективы и направления развития инвестиционных банков. 1. Концепция современного глобально-ориентированного инвестиционного банка 1.1 Сущность инвестиционно-банковского бизнеса В англо-русском банковском энциклопедическом словаре Б.Г.Федорова инвестиционный банк определен как банк, специализирующийся на организации выпуска, гарантировании размещения и торговле ценными бумагами; осуществляющий также консультации клиентов по различным финансовым вопросам, ориентированный в основном на оптовые финансовые рынки (в США), или как неклиринговый банк, специализирующийся на средне- и долгосрочных инвестициях в мелкие и средние компании (в Великобритании). Основными характерными чертами для этих коммерческих организаций, которые мы будем называть инвестиционными банками являются: · крупная универсальная коммерческая организация, сочетающая большинство допустимых видов деятельности на рынке ценных бумаг и на некоторых других финансовых ранках; · главной признается деятельность по привлечению финансирования посредством ценных бумаг; · будучи крупной организацией, оперирует, прежде всего, на оптовых финансовых рынках; · отдает приоритет средне- и долгосрочным вложениям; · ценные бумаги являются основой его портфеля, при этом большинство инвестиционных банков в наибольшей степени ориентируются на негосударственные ценные бумаги. Это торговля корпоративными ценными бумагами в РТС, брокерско-дилерская деятельность на рынке ГКО-ОФЗ, купля-продажа корпоративных ценных бумаг в фондовой секции ММВБ, деятельность по управлению портфелями клиентов. Концепция реинжиниринга бизнес-процессов, впервые сформулированна М.Хаммером и Дж.Чампи в 1993 году.