Законодавство про переказ коштів та платіжні системи. Суб’єкти та контролюючі органи переказів коштів. Історія виникнення Western Union, правила здійснення та отримання грошових переказів, умови і тарифи на їх здійснення. Поняття банківської безпеки.
Аннотация к работе
3.2 Законодавство України, яке регламентує діяльність банків щодо захисту їх безпеки на ринку банківських послугОднією з найпоширеніших видів послуг, які надають банки, є переказ коштів по Україні та за кордон. Перекази здійснюються за допомогою платіжних систем, діяльність яких регламентується Законодавством України. Проведення переказу грошей є однією з головних функцій, що має виконувати платіжна система. Актуальність теми диплому «Здійснення переказів фізичних осіб за міжнародною платіжною системою WESTRN UNION FINANCIAL SERVICES INC» полягає в тому,що переказ коштів є невідємною частиною банківської діяльності. Метою дипломної роботи є проаналізувати діяльність платіжних систем взагалі, та діяльність платіжної системи Western Union в Україні.Загальні засади функціонування платіжних систем в Україні, відносини у сфері переказу коштів регулюються Конституцією України, законами України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про поштовий звязок", цим Законом, іншими актами законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, а також Уніфікованими правилами та звичаями для документарних акредитивів Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами з інкасо Міжнародної торгової палати, Уніфікованими правилами по договірних гарантіях Міжнародної торгової палати та іншими міжнародно-правовими актами з питань переказу коштів. Платіжна система (ПС) - платіжна організація, члени платіжної системи та сукупність відносин, що виникають між ними при проведенні переказу грошей. Внутрішньодержавна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація є резидентом та яка здійснює свою діяльність і забезпечує проведення переказу коштів виключно в межах України. Міжнародна платіжна система - платіжна система, в якій платіжна організація може бути як резидентом, так і нерезидентом і яка здійснює свою діяльність на території двох і більше країн та забезпечує проведення переказу коштів у межах цієї платіжної системи, у тому числі з однієї країни в іншу. Правила платіжної системи (крім внутрішньобанківських платіжних систем) мають встановлювати організаційну структуру платіжної системи , умови членства, порядок вступу та виходу із системи, принцип виконання і відгук документів на переказ, порядок вирішення спорів, управління ризиками в системі, системі страхування, систему захисту інформації, та інші положення, визначені платіжною організацією .Субєктами правових відносин, що виникають при здійсненні переказу коштів, є члени та учасники платіжних систем. Виділяють чотири основні групи учасників платіжних систем: 1) користувачі платіжних послуг, що не є банками; Постійні комісії Верховної Ради, кожна у своїй галузі, а постійна комісія з питань планування, бюджету, фінансів і цін - у будь-якій галузі систематично контролюють фінансову діяльність органів виконавчої влади. Міністерство фінансів України здійснює контроль за виконанням державного бюджету і за дотриманням Національним банком України і комерційними банками правил касового виконання державного бюджету за доходами. Відповідно до пункту 6розділу І Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.09.2007 № 348, платіжна організація платіжної системи зобовязана узгодити з Національним банком України правила цієї системи до початку надання послуг системи.Банк зобовязаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобовязаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Банки та їх клієнти мають право передбачати в договорах інші, ніж встановлені в абзацах першому та другому цього пункту, строки виконання доручень клієнтів. Банк зобовязаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу в день надходження цього документа до банку. Банки та їх клієнти мають право обумовлювати в договорах інші строки переказу готівки.Одне з найбільш ранніх описів прототипу електричного телеграфу було опубліковано у 1753 році в журналі «Scots Magazine» за листом «Швидкий спосіб передачі вістей» (англ. У цьому листі був вперше описаний практичний спосіб передачі повідомлень з застосуванням статичної електрики. У 1832 році Семюел Морзе за сприяння Альфреда Вейл розпочав роботи зі створення електромеханічного телеграфу, який називався «записуючим телеграфом». Після невдалої спроби прокладання телеграфного кабелю під землею спільно з Езрою Корнеллом, винахідником траншейного плуга, який одночасно рив траншею, укладав кабель і закопував траншею, Морзе переключився на зведення телеграфних стовпів замість траншей, що було більш вдалим рішенням.
План
Зміст
Вступ
Розділ 1. Порядок функціонування міжнародних платіжних систем в Україні
1.1 Законодавство про платіжні системи та переказ коштів
1.2 Субєкти та контролюючі органи переказів коштів
1.3 Правила проведення переказу
Розділ 2. Грошові перекази western union
2.1 Історія виникнення Western Union
2.2 Характеристика установ, що здійснюють перекази Western Union
2.3 Правила здійснення грошових переказів Western Union
2.4 Порядок здійснення та отримання переказу Western Union
2.5 Умови і тарифи на здійснення переказу за системою Western Union
Розділ 3. Охорона праці. Безпека банку
3.1 Поняття та завдання безпеки банківської діяльності